Avrupa Yatırım Bankası Türkiye’deki küçük ve orta boy işletmelerin desteklenmesi amacıyla bugün toplamı 150 mily on Euro’ya ulaşan iki kredi anlaşması imzaladı. Her biri 75’er milyon Euro’dan oluşan bu iki kredi Akbank ve Halk Bankası’na tahsis edildi. Küçük Türk şirketlerine aracı krediyle ayrıcalıklı finansman sağlamaya yönelik olan bu krediler, AYB fonları (%80) ve Avrupa Birliği hibelerinin birleşiminden oluşmaktadır. Krediler, AYB ve AB’nin, bu şirketlerin desteklenmesi yönündeki ortak hedefini yansıtmaktadır. Bu hedef, Avrupa’nın küresel ekonomik krizin etkileri nedeniyle finansman sağlama olanakları tehlikeye giren Türk KOBİ’leri lehine verdiği ortak tepkinin bir parçasıdır. Bu finansman, Türkiye Cumhuriyeti Hazine Müsteşarlığı ile işbirliği içerisinde uygulamaya konulmaktadır.
AYB Başkan Yardımcısı Matthias Kollatz-Ahnen bu konu hakkında şunları söyledi: “Avrupa Birliği’nin bankası olarak, AYB fonlarından AB dışında en büyük payı alan ülke konumunda olan Türkiye’ye büyük, hızlı ve güçlü desteğimizi bir kez daha teyit etmek istiyoruz. Ülkenin küçük ve orta boy işletmelerine sağladığımız destek, son 2 yılda 14 operasyon yoluyla 2,5 milyar Euro’ya ulaşmış bulunuyor. Bugün, AB Komisyonu ile işbirliği halinde, KOBİ’ler için yenilikçi bir yapı oluşturmak suretiyle niteliksel bir kilometre taşına ulaşmış bulunuyoruz. Bu çığır açan operasyon, AYB kredilerinin cazip koşulları ile AB'nin faizsiz fonlarının harmanlanması yoluyla KOBİ’lerin borçlanma maliyetlerini daha da aşağıya çekmektedir. Daha düşük maliyetler ve daha uzun kredi vadeleri şirketlerin direncini ve yatırımlarının ödenebilirliğini artırarak, şirketlere küresel krizin olumsuz etkileriyle baş edebilme gücünü kazandıracaktır. Desteğimizin sağlamasını beklediğimiz ekonomik faydalar, KOBİ’lerin 1,9 milyon şirketle ülke ekonomisinin en büyük sektörü ve en büyük istihdam sağlayıcısı olması dolayısıyla, Türkiye’deki istihdamın devamı ve özel sektörün gelişmesi açısından önem taşımaktadır. Bu operasyon, AYB’nin 2010 stratejisi ile tamamen uyumludur. Ekonomik düzelme ve istihdam üzerindeki etkileri çok büyük olan, fakat finansal kaynaklara erişmekte güçlük çeken KOBİ’ler, bu yıl da AYB için öncelik taşımaya devam edecektir.
AB Türkiye Delegasyonu Başkanı, Ekselansları Büyükelçi Sn. Marc Pierini şunları söyledi: “Türkiye ve AB’nin daha fazla istihdam olanağı yaratıp sosyal bağları güçlendirerek ekonomik büyümeyi sürdürmesi gerekiyor. Karşılıklı ticareti üçe katlayarak 100 milyar Euro seviyesine çıkaran bir başarı öyküsü olan Gümrük Birliği ile elde edilen ortak ekonomik kazanımları daha da ileriye götürmeleri gerekiyor. Türkiye’ye doğrudan yapılan yabancı yatırımların üçte ikisi AB’den geliyor. Bu da üretim, pazarlar ve tedarik zinciri açısından iki ekonomi arasında önemli ölçüde bütünleşme yaşanmasını sağladı. AB’nin önde gelen şirketleri Türkiye’deki yüzlerce KOBİ’ye alt yüklenici olarak iş sağlıyor. KOBİ’lerin finansman kaynaklarına erişmekte sıkıntı yaşadığı çok açık ve en son ekonomik kriz de durumlarını iyice zorlaştırdı. AB, Türkiye’deki küçük işletmelerin AYB gibi finans kuruluşlarıyla birlikte çalışarak finansman kaynaklarına erişimini iyileştirmesi için birkaç inisiyatifi desteklemektedir. AB, kredi programlarından kredi garanti programlarına ve girişim sermayesi fonlarına kadar uzanan çeşitli inisiyatifler aracılığıyla, 2010 yılında Türk KOBİ’lerini yaklaşık 1,2 milyar Euro’luk kapsamlı bir finansman paketi ile desteklemektedir. Küresel ekonominin mevcut koşulları ve büyümeyi destekleyip istihdamı koruma gereksinimi bu kadar büyük bir çabanın gösterilmesini gerekli kılmaktadır. Bugün başlatmakta olduğumuz ve bu çabaların bir parçası olan KOBİ iyileştirme destek kredisi programının bu ortak hedefe ulaşmamıza katkıda bulunacağını umut ediyorum.
Akbank Uluslararası Bankacılıktan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Sn. Hülya Kefeli şu açıklamayı yaptı: “KOBİ İyileştirme Kredisi Programında AYB ve AB Komisyonu’nun ortağı olarak seçilen tek özel banka olmanın gururunu yaşıyoruz. 2006 yılından beri AYB ile işbirliği içinde çalışmakta olup, işbirliğimizi toplam değeri yaklaşık 1 milyar ABD Doları olan çeşitli AYB projeleri aracılığıyla geliştirerek yerel ekonomiyi desteklemeye devam ediyor ve yakın gelecekte ortaklığımızın daha da güçlenmesini umut ediyoruz. Akbank’ın çevrenin korunmasına yönelik şartlar içeren bu tür kredi programlarına iştirak etmesi, Akbank’ın Kurumsal Sosyal Sorumluluk Politikasını ve doğayla uyumlu bir ekonomik yaşamın sürdürülmesine yardımcı olmaktaki kesin kararlılığını vurgulamaktadır. KOBİ İyileştirme Destek Kredisi, Akbank’ın KOBİ’lere toparlanma sürecinde yardım elini uzatma ve Türkiye’nin ekonomik yapısını güçlendirme çabalarına olumlu bir katkı sağlamaktadır. Buna ek olarak, krediyi TL cinsinden geri ödeme olanağı kur riskine maruz kalma seviyesini sınırlamak ve ekonomik dalgalanmalara karşı hassasiyetini iyice azaltmak isteyen KOBİ’ler için büyük bir kolaylık sağlamaktadır. Güçlü ve geniş şube ağımız ile KOBİ finansmanı alanındaki uzman ve kalifiye Akbank çalışanları, en avantajlı finansman fırsatlarını sunarak, ekonomik çalkantıdan en fazla etkilenen sektörlerdeki KOBİ’lerin özel gereksinimlerini karşılamakta ve toparlanma projelerini desteklemekte anahtar rol oynayacaktır. Ayrıca, bu vesile ile Türk ekonomisine gitgide artan bir destek sağlayan AYB ve AB Komisyonu’na teşekkür etmek istiyoruz.
Halkbank Genel Müdürü Sn. Hüseyin AYDIN şunları ifade etti: “Kredileri KOBİ’lerin ihtiyaçlarına uygun vadelerle kullandırmak da en az finansal kaynaklara erişimlerini kolaylaştırmak kadar önemlidir. Bu bakımdan, Halkbank Avrupa Yatırım Bankası (AYB) ile olan işbirliğine büyük değer vermektedir. Halkbank, 2001 yılından beri AYB ile altı protokol imzalamış ve toplam 540 milyon Euro kaynak temin etmiştir. Bu AYB programlarından bine yakın KOBİ faydalanmıştır ve şu anda 485 şirket aktif müşterimiz durumundadır. AYB kaynaklarından daha fazla şirketin faydalanabilmesi için, müşterilerimizin kredi taksidi ödemeleri AYB'nin sunduğu vade içerisinde tekrar kredi olarak kullandırılmaktadır. Bugün imzalanan protokolle birlikte, fonun hacmi 615 milyon Euro'ya ulaşmıştır. Kredinin %20’sinin AB Komisyonuyla işbirliği içinde faizsiz ve teminatsız olarak sunulmasını mutlulukla karşılıyoruz. Üstelik, krediyi TRY cinsinden geri ödeme olanağı ihracat yapmayan ve dövizle ödeme riskini almak istemeyen KOBİ'ler için avantaj oluşturmaktadır. Bankamızın ürün çeşitliliğine katkıda bulunan bu fon, AB Komisyonu’nun desteklediği fonlama avantajı ile KOBİ’ler için cazip bir kredidir. Sonuç itibariyle, bu kredi KOBİ'lere finansal kaynaklara erişim için yeni bir kapı açmaktadır. Halkbank’ın KOBİ bankacılığı görevini gerektiği şekilde yerine getirerek, bu kaynakları aktarmak suretiyle finansman arayışındaki KOBİ'lere daha verimli çözümler sağlayacağını düşünüyoruz. KOBİ bankacılığındaki 72 yıllık deneyimimize ve piyasalarda oluşturduğumuz güven duygusuna paralel olarak, Halkbank gelecekte de uluslararası finans kuruluşları ile işbirliği yapmaya devam edecektir.
Her iki banka da AYB’nin uzun süreli iş ortakları olup, yaygın şube ağları ve geniş KOBİ portföyleri ile Türkiye’nin önde gelen bankaları arasında yer almaktadır.
Bu AYB kredileri KOBİ’lerin işletme sermayesi ve maddi veya maddi olmayan sabit varlıklara yapacakları yatırımları desteklemek üzere tasarlanmıştır. Yatırımlar özellikle imalat sanayisi, tarıma dayalı sanayi, otel, turizm, enerji, çevre, inşaat, ticaret, perakende, hizmet, sağlık ve eğitim alanlarında olmak üzere, yeni projeler veya mevcut işlerin modernizasyonu/geliştirilmesi için yapılabilir.
Daha uzun vadeler, daha düşük finansman maliyetleri ve işletmelerin çalıştığı koşulların iyileştirilmesi dikkate alındığında, AYB'nin bu girişiminin fon kapsamındaki yatırımları olumlu etkilemesi beklenmektedir. Daha sade ve daha esnek olan bu yeni kredi imkânı AYB’nin iş ortakları olan Akbank ve Halk Bankası’na 250’den az işçi çalıştıran işletmelerin büyümesi için gerekli olan, maddi/maddi olmayan yatırımlar veya işletme sermayesi şeklinde, her türlü yatırım veya harcamayı fonlama imkânı sağlayacaktır.
Editörlere not:
AYB Hakkında
AYB nedir?
Avrupa Yatırım Bankası, Avrupa Birliği’nin uzun vadeli kredi bankası olarak 1958 yılında Roma Antlaşması ile kurulmuştur. Bankanın görevi AB üyesi ülkelerin bütünleşmesine, dengeli kalkınmasına ve ekonomik ve sosyal uyumuna katkıda bulunmaktır. AYB sermaye piyasalarından büyük miktarlarda fon toplamakta ve bu fonları AB politika hedefleri doğrultusundaki projeler için uygun koşullarla kullandırmaktadır. AYB, faaliyetlerini AB politikalarındaki gelişmeler doğrultusunda sürekli olarak uyarlamaktadır.
AYB:
- AB içerisinde finansal özerkliğe ve kendi tüzel kişiliğine sahiptir
- Gerek sermaye piyasalarında borçlanırken, gerekse sermaye projelerini finanse ederken katı bankacılık uygulamalarını takip eder ve geniş bir bankacılık topluluğu ile yakın işbirliği halinde faaliyet gösterir.
Hissedarları kimlerdir?
AYB’nin sermayesi AB üyesi olan 27 ülkeye aittir. Fransa, Almanya, İtalya ve Birleşik Krallık %16,2’şer hisseye sahip olup, onları %9’dan biraz fazla hisse ile İspanya izlemektedir.
Ne tür projeleri finanse eder?
Hissedarlar ve AB tarafından belirlenmiş olan ve esasen aşağıdaki sektörleri kapsayan altı finansman önceliği mevcuttur:
- AB’nin en yoksul bölgelerini kapsayan uyum ve yakınlaştırma
- küçük ve orta ölçekli işletmeler
- enerji
- araştırma, geliştirme ve yenilikçilik
- altyapı
- çevrenin korunması
Önemli rakamlar: 2009 yılında AYB
- Toplam finansman operasyonları: 79 milyar Euro (2008 yılındaki 58 milyarlık tutarın %37 üzerinde). Dağılımı aşağıdaki gibidir:
- AB ülkeleri: 71 milyar Euro
- Katılım sürecindeki ülkeler: 4,3 milyar Euro
- Komşular ve özel görevler: 3,7 milyar Euro
- 2009 yılında uluslararası piyasalarda tahvil ihracı yoluyla toplanan tutar: 262 işlemle (2008 yılında 247) 79,4 milyar Euro (2008 yılında 59,5 milyar Euro).
KOBİ’lerin kredilendirilmesi
AYB Grubu’nun en önemli operasyonel önceliklerinden biri, Avrupa ekonomisinin motoru durumunda olan küçük ve orta ölçekli işletmelerin (KOBİ’ler) yatırımlarının desteklenmesidir. Kriz patlak vermeden uzun bir süre önce, AYB KOBİ piyasa oyuncuları ile geniş çaplı bir istişare süreci başlatarak, KOBİ’ler için AYB kredileri adlı yeni bir kredi ürünü geliştirme imkânı buldu. 2008 yılından bu yana mevcut olan ve ticari bankalar üzerinden kullandırılan bu yeni krediler, daha fazla Avrupalı KOBİ’ye ulaşılmasına imkân verecek şekilde daha sade, daha esnek ve daha şeffaftır.
2008 ve 2009 yıllarında aracı bankalarla imzalanan toplam 20,8 milyar Euro’luk kredi tutarıyla, AYB 2008-2011 yılları arasındaki dönemde KOBİ’lere 30 milyar Euro’luk kredi verme hedefine ulaşmaya çok yaklaşmıştır. Bu hedef Hükümet ve Devlet Başkanları tarafından Aralık 2008’de benimsenen Avrupa Ekonomik İyileştirme Planı ile belirlenmiştir.
AYB’nin Türkiye’deki faaliyetleri
Avrupa Birliği’nin bankası olan AYB, 40 yılı aşkın bir sürece yayılan faaliyetleri ve tüm kilit sektörlerdeki kamusal ve özel yatırımlarda sunduğu geniş deneyimi ile Türkiye’nin uzun soluklu, güvenilir iş ortağıdır.
AYB, 2009 yılında 2,6 milyar Euro’luk kredi sağlamış olup, bu miktar kriz öncesi dönemdeki yıllık 2 milyar Euro düzeyinin bir hayli üzerindedir. Banka, faaliyetlerini stratejik hedefler olarak belirlenmiş olan üç temel alanda güçlendirmiştir: (i) hem ulusal düzeyde hem de yerel otoritelerin yararına altyapı finansmanı, (ii) çeşitli bankacılık ortakları aracılığı ile açılan krediler yoluyla KOBİ’lerin desteklenmesi ve (iii) doğrudan yabancı yatırımların yanı sıra, özellikle enerji ve yenilenebilir kaynaklar alanlarındaki şirketlerin finansmanı.
2009 yılında Bankanın Türkiye’deki faaliyetleri küçük ve orta ölçekli işletmelerden yana ağırlık kazanmıştır. Banka ülkedeki kriz döneminde cesaretle hareket ederek, KOBİ’lerin finansman zorluklarını hafifletmek amacıyla 1,5 milyar Euro tahsis etmiştir. Bunu mümkün kılan, Bankanın Türk finansal aracıları ile oluşturduğu yakın işbirliği ve sinerjidir.
Başta ulaşım ve enerji olmak üzere ana ekonomik altyapı yatırımlarına yönelik sürekli destek, büyümenin hızlandırılmasını ve insanların yaşam kalitesinin yükseltilmesini hedefleyen AYB’nin kriz dönemindeki bir başka önceliği olmuştur. AYB 2009 yılında Ankara-İstanbul arasındaki ana demiryolu ulaşım koridoru için 293 milyon Euro kullandırmıştır. Bu yeni kredi ile birlikte, AYB’nin büyük önem verilen bu Yüksek Hızlı Demiryolu Hattı projesine sağladığı finansman 850 milyon Euro’ya ulaşmıştır.
Bankanın, ülkenin enerji geliştirme potansiyeli ve ihtiyaçlarına verdiği güçlü desteğin göstergesi olarak enerji projelerine sağladığı finansmanın toplamı 460 milyon Euro’dur. Bu kredi, elektrik dağıtımı, enerji verimliliği ve yenilenebilir enerji gibi kritik önem taşıyan alt sektörleri hedeflemektedir. Banka, Türkiye’deki bir rüzgâr santrali projesi ile Finance Magazine’in Avrupa Kıyı Rüzgâr Projesi, Deal of the Year (Yılın Anlaşması) ödülüne aday gösterilmiş olmanın ayrıcalığını yaşamaktadır.
AYB ayrıca, kamu sektöründeki araştırmaları finanse etmek amacıyla Yükseköğretim Kurulu’na sağladığı 335 milyon Euro tutarındaki krediyle özellikle AR-GE, eğitim ve öğretim yatırımları başta olmak üzere ülkedeki Bilgi Ekonomisinin güçlenmesine de destek vermektedir.
Gelecek
AYB, mevcut faaliyetlerine ek olarak, 2010 yılında Kamu-Özel Sektör Ortaklık modellerinin gelişmesine hız vermeyi ve KOBİ’ler için AYB fonları ve AB Komisyonu hibelerinin birleşimi ile Türkiye’deki ekonomik bakımdan geri kalmış bölgelere destek vermeyi amaçlamaktadır.
Basın iletişim:
AKBANK:
http://www.akbank.com
HALKBANK:
http://www.halkbank.com.tr