M. Matthias Kollatz-Ahnen, vice-président de la BEI, s’est exprimé en ces termes lors de la cérémonie de signature : « En tant que banque attitrée de l’UE, la Banque européenne d’investissement tient à réaffirmer sa détermination à offrir une aide, à la fois étendue, prompte et solide, à la Turquie, qui demeure le principal pays bénéficiaire des financements de la BEI à l’extérieur de l’UE. Au cours des deux dernières années, nous avons prêté, au travers de 14 opérations, un total de 2,5 milliards d'EUR en faveur des petites et moyennes entreprises turques. Aujourd'hui, la structure innovante mise en place à l'intention des PME en collaboration avec la Commission européenne représente une avancée qualitative. Cette opération inédite va permettre de pousser encore à la baisse les coûts d'emprunt des PME grâce à l'association des prêts à conditions avantageuses de la BEI et des ressources à taux zéro fournies par l'UE. Des coûts réduits et une durée de prêt plus longue auront pour effet d'accroître la résistance des entreprises et de rendre plus abordables les investissements qu'elles mettent en œuvre pour faire face aux répercussions de la crise mondiale. Les avantages économiques que devrait procurer l'opération de la BEI sont considérables en matière de sauvegarde d'emplois et de soutien au développement du secteur privé en Turquie, car, avec 1,9 million d'entreprises, le secteur des PME est le plus important secteur économique et le plus gros pourvoyeur d'emplois du pays. La présente opération est pleinement conforme à la stratégie de la BEI pour 2010 : les PME demeurent en effet une priorité cette année encore, car leur accès aux financements reste difficile alors que leur impact sur la reprise économique et sur l'emploi est important. »
M. Marc Pierini, ambassadeur, chef de la délégation de la Commission européenne en Turquie : « La Turquie et l'UE doivent soutenir la croissance économique en créant davantage d'emplois et en favorisant la cohésion sociale. Pour cela, elles doivent s'appuyer sur les succès économiques obtenus conjointement dans le cadre de l'union douanière UE-Turquie, qui a vu les échanges bilatéraux tripler pour atteindre les 100 milliards d'EUR. Les deux tiers de l'ensemble des investissements étrangers directs en Turquie proviennent de l'UE, d'où un degré remarquable d'intégration des deux économies sur le plan de la production, des marchés et de l'offre. De grandes sociétés de l'UE emploient en sous-traitance des centaines de PME en Turquie. Il est clair que les PME ont des problèmes d'accès aux ressources financières, une situation que la crise économique a encore aggravée. L'UE a apporté son soutien à plusieurs initiatives destinées à améliorer l'accès des petites entreprises aux financements en Turquie, en collaborant avec des institutions financières telles que la BEI. En 2010, au travers de ces initiatives, qui vont de programmes de prêt à des mécanismes de garantie de crédits, en passant par l'octroi de capitaux à risques, l'enveloppe globale de l'UE destinée aux PME turques atteindra environ 1,2 milliard d'EUR. Un effort d'une telle ampleur est justifié par la situation actuelle de l'économie mondiale et par la nécessité de promouvoir la croissance et de préserver les emplois. Le programme de prêt pour les PME en faveur de la relance que nous lançons aujourd'hui s'inscrit dans cette démarche et je veux croire qu'il contribuera à la réalisation de cet objectif que nous partageons. »
Mme Hülya Kefeli, vice-présidente exécutive de l'activité « banques internationales » de Akbank : « Nous sommes fiers d'être la seule banque privée à avoir été choisie en tant que partenaire de la BEI et de la Commission européenne pour le prêt pour les PME en faveur de la relance. Travaillant avec la BEI depuis 2006, nous continuons à soutenir l'économie locale au travers de divers projets financés par la Banque, qui représentent environ 1 milliard d'USD, et nous souhaitons que ce partenariat prenne très rapidement encore plus d'ampleur. La participation d'Akbank à ce type de programmes de prêt qui comportent un volet « protection de l'environnement » va dans le sens de notre politique de responsabilité sociale et de notre détermination à promouvoir des économies respectueuses de l'environnement. Le prêt pour les PME en faveur de la relance va aider Akbank dans ses efforts pour favoriser le redressement des PME et renforcer le tissu économique de la Turquie. En outre, la possibilité de décaisser le prêt en livres turques présente un grand avantage pour les PME qui souhaitent limiter leur exposition au risque de change et réduire encore leur vulnérabilité face aux fluctuations économiques. Nos atouts, à savoir notre solide et vaste réseau d'agences et notre personnel qualifié, spécialisé dans le crédit aux PME, vont nous permettront de répondre aux besoins spécifiques de ces entreprises dans les secteurs les plus touchés par la tourmente économique et de soutenir leurs projets de relance en leur offrant les conditions de financement les plus avantageuses. Nous aimerions par ailleurs profiter de l'occasion pour remercier la BEI et la Commission européenne pour leur soutien croissant en faveur de l'économie turque. »
M. Hüseyin AYDIN, directeur général de HalkBank : « Accorder des prêts à des conditions correspondant aux besoins des PME est tout aussi important que de faciliter l'accès de cette catégorie d'entreprises aux ressources financières. C'est pourquoi Halkbank attache une grande importance à la coopération avec la Banque européenne d'investissement. Depuis 2001, nous avons signé avec la BEI six protocoles qui portent sur un volume de ressources de 540 millions d'EUR. Près d'un millier de PME bénéficient des programmes ainsi financés et nous sommes, en ce momentmême, en relations actives avec 485 entreprises. Les montants remboursés par nos clients sont réaffectés, en conformité avec les exigences de la BEI, au bénéfice d'autres entreprises, de façon qu'un nombre toujours plus grand d'entre elles puissent avoir accès aux ressources BEI. Avec le protocole signé aujourd'hui, les financements que nous a accordés la BEI atteignent 615 millions d'EUR. 20 % du présent prêt sont accordés à taux zéro et sans sûreté grâce à la coopération de la Commission européenne, ce que nous apprécions grandement. En outre, la possibilité qui nous est donnée de décaisser le prêt en livres turques est un avantage pour les PME non exportatrices et pour celles qui ne souhaitent pas supporter un risque de change. Tout en contribuant à diversifier l'offre de produits de notre banque, la présente opération constitue pour les PME une source de financement par prêt d'autant plus avantageuse qu'elle bénéficie du soutien de la Commission européenne. En conclusion, cette opération ouvre aux PME une nouvelle porte d'accès aux ressources financières. Nous nous faisons fort de mener à bien notre mission de banque des PME et, grâce à ces ressources que nous allons transférer, d'offrir des solutions de financement plus compétitives aux PME. Nous appuyant sur nos 72 ans d'expérience du crédit aux PME et sur la confiance dont nous jouissons sur les marchés, nous entendons poursuivre dans le futur notre collaboration avec les institutions financières internationales. »
Les deux banques sont des partenaires de longue date de la BEI et figurent parmi les principales banques turques, disposant chacune d'un réseau d'agences étendu et d'un vaste portefeuille de PME.
Ces prêts BEI sont destinés à soutenir les investissements de PME dans des actifs corporels ou incorporels ainsi qu'à financer des fonds de roulement. Les investissements peuvent concerner de nouveaux projets ou la modernisation et le développement d'entreprises existantes, principalement dans les secteurs de l'industrie manufacturière, de l'agro-industrie, de l'hôtellerie, du tourisme, de l'énergie, de l'environnement, de la construction, du commerce, du commerce de détail, des services, de la santé et de l'éducation.
La participation de la BEI devrait avoir une incidence positive pour les investissements sous-jacents compte tenu des durées plus longues, des coûts de financement réduits et des conditions avantageuses que la Banque offre aux entreprises. Plus simple et plus souple, cette nouvelle formule de prêt permettra aux banques partenaires de la BEI que sont Akbank et Halkbank de financer tous les types d’investissements ou de dépenses nécessaires à l’essor des entreprises de moins de 250 salariés, qu’il s’agisse d’investissements matériels, immatériels ou de fonds de roulement.
Note aux responsables de publication
À propos de la BEI
Qu’est-ce que la BEI ?
La Banque européenne d’investissement, l’institution de financement à long terme de l’Union européenne, a été créée en 1958 par le traité de Rome. Elle a pour mission de contribuer à l'intégration, au développement équilibré et à la cohésion économique et sociale des États membres de l'UE. La BEI emprunte d’importants volumes de fonds sur les marchés des capitaux et les prête à des conditions favorables pour soutenir des projets qui concourent à la réalisation des objectifs de l’UE. La Banque adapte en permanence ses activités à l’évolution des politiques de l’UE.
La BEI :
- jouit de la personnalité juridique et de l’autonomie financière au sein de l’UE ;
- agit dans le respect strict des meilleures pratiques bancaires et travaille en étroite collaboration avec les milieux bancaires au sens large, que ce soit lorsqu’elle emprunte sur les marchés des capitaux ou lorsqu’elle finance des projets d’investissement.
Qui sont ses actionnaires ?
Le capital de la BEI est détenu par les 27 États membres de l’UE. L’Allemagne, la France, l’Italie et le Royaume-Uni en possèdent chacun 16,2 % et l’Espagne un peu plus de 9 %.
Quels sont les types de projet que la BEI finance ?
L’activité de la Banque s’articule autour des six priorités de financement qui ont été définies par ses actionnaires et par l’UE :
- convergence et cohésion (en faveur, principalement, des régions les plus pauvres de l’UE) ;
- petites et moyennes entreprises ;
- énergie ;
- recherche-développement et innovation ;
- infrastructures ;
- protection de l’environnement.
Chiffres-clés : la BEI en 2009
- Total des opérations de financement : 79 milliards d’EUR (augmentation de 37 % par rapport aux 58 milliards d’EUR alloués en 2008), dont :
- dans les États membres de l’UE : 71 milliards d’EUR,
- dans les pays candidats et candidats potentiels : 4,3 milliards d’EUR,
- dans les pays relevant de la politique européenne de voisinage ou de mandats spécifiques : 3,7 milliards d’EUR.
- Total collecté au travers d’émissions obligataires lancées sur les marchés internationaux en 2009 : 79,4 milliards d’EUR (59,5 milliards d’EUR en 2008) via 262 transactions (247 en 2008).
Prêts pour les PME
L'une des toutes premières priorités opérationnelles du groupe BEI est de soutenir les investissements des petites et moyennes entreprises, qui sont le moteur de l'économie européenne. Bien avant que la crise n'éclate, la BEI avait lancé une vaste consultation (consultation of SME market players) auprès des acteurs du marché des PME dans le but de mettre au point un nouveau produit de prêt, qui a été baptisé prêt BEI pour les PME. Disponible depuis octobre 2008 et acheminé par des banques commerciales (commercial banks), ces nouveaux prêts sont plus simples, plus souples et plus transparents, ce qui permet d'atteindre un plus grand nombre de PME européennes.
La BEI a ainsi signé, sur la période 2008-2009, 20,8 milliards d’EUR de prêts avec des banques intermédiaires, de sorte qu’elle est en bonne voie d’atteindre son objectif de 30 milliards d’EUR de prêts aux PME sur la période 2008-2011, un objectif fixé dans le cadre du Plan européen de relance économique adopté par les chefs d’État et de gouvernement en décembre 2008.
L’activité de la BEI en Turquie
En tant que banque attitrée de l’Union européenne, la BEI est un partenaire financier de poids de la Turquie, pays dans lequel elle intervient depuis plus de 40 ans en mettant sa vaste expérience au service de la réalisation d’investissements publics et privés dans tous les secteurs clés de l’économie.
En 2009, la Banque a accordé des prêts en Turquie pour un total de 2,6 milliards d'EUR, ce qui est largement supérieur aux 2 milliards d'EUR prêtés en année normale. Elle a renforcé son activité au titre des trois piliers correspondant à ses objectifs stratégiques : i) le financement des infrastructures, tant au niveau national qu’à l’échelon des collectivités locales, ii) le soutien aux PME, à travers des lignes de crédits accordées à un certain nombre de banques partenaires et iii) le financement du secteur des entreprises, notamment en faveur de l’énergie et des énergies renouvelables, mais aussi par la promotion des investissements étrangers directs.
En 2009, la Banque a concentré son activité en Turquie essentiellement sur les PME. Elle a ainsi décidé d'intervenir de façon marquante pour atténuer les difficultés des PME à se financer dans le pays durant la crise, accordant à cet effet des ressources financières pour un volume total de 1,5 milliard d'EUR. Cette action a été rendue possible par la coopération étroite que la BEI a instaurée avec ses intermédiaires financiers turcs et par les effets de synergie qui en ont résulté.
La Banque a continué à apporter son soutien aux infrastructures économiques d'importance majeure, principalement dans les domaines des transports et de l'énergie, dans le cadre des priorités de son action durant la crise pour favoriser une relance de la croissance et améliorer la qualité de vie des populations. En 2009, la BEI a prêté 293 millions d'EUR en faveur du principal corridor de transport ferroviaire du pays, entre Ankara et Istanbul. Cette opération porte le total des financements de la Banque en faveur de ce projet phare de liaison ferroviaire à grande vitesse à 850 millions d'EUR.
Dans le secteur de l'énergie, la BEI a accordé des financements pour un total de 460 millions d'EUR traduisant sa détermination à soutenir vigoureusement le potentiel de développement énergétique du pays et ses besoins en la matière. Les prêts sont allés en priorité à des sous-secteurs d'importance vitale tels que la distribution d'électricité, l'efficacité énergétique et les énergies renouvelables. La Banque s'honore d'avoir reçu pour le financement d'un parc éolien en Turquie le titre de « Meilleur projet de l'année en matière de parcs éoliens terrestres » de la revue Project Finance Magazine.
La BEI a également soutenu le renforcement de l'économie de la connaissance en Turquie, en particulier des investissements dans la R-D, l'éducation et la formation, au travers d'un prêt de 335 millions d'EUR accordé au Conseil supérieur de l'éducation turc pour financer la recherche publique.
Perspectives
Outre ses activités actuelles en Turquie, la BEI souhaite promouvoir en 2010 la mise en place de partenariats public-privé et soutenir les régions turques les plus défavorisées sur le plan économique, en associant ses prêts pour les PME aux aides non remboursables de la Commission européenne.
Contacts pour la presse :
AKBANK :
http://www.akbank.com
HALKBANK :
http://www.akbank.com