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    ILLIMITY SUSTAINABLE LOAN FOR SMES

    Banque dématérialisée pour les petites entreprises du sud de l’Italie

    La première banque italienne entièrement en ligne finance le Mezzogiorno, en particulier les entreprises qui mettent l’accent sur l’action climatique.

    Statut
    Première signature
    Signé
    23/12/2022
    Montant
    EUR 100 000 000
    Pays
    Italie
    Secteur(s)
    Lignes de crédit
    Plus d'info

    Signature(s)

    Montant
    100 000 000 €
    Pays
    Secteur(s)
    Italie : 100 000 000 €
    Lignes de crédit : 100 000 000 €
    Date(s) de signature
    23/12/2022 : 100 000 000 €
    Lien vers la source

    Fiche récapitulative

    Date de publication
    9 février 2023
    Statut
    Référence
    Signé | 23/12/2022
    20220327
    Nom du projet
    Promoteur – Intermédiaire financier
    ILLIMITY SUSTAINABLE LOAN FOR SMES
    ILLIMITY BANK SPA
    Montant BEI envisagé (montant approximatif)
    Coût total (montant approximatif)
    EUR 100 million
    not applicable
    Lieu
    Secteur(s)
    Description
    Objectifs

    The EIB loan to Illimity will finance green transition projects of Italian small and medium sized enterprises (SMEs) operating in eligible sectors.

    The aim is to finance the working capital and investment needs of eligible SMEs in Italy. At least 30% of the loan will be allocated to SMEs located in the Southern Italian Regions (as EU Cohesion cross-cutting objective) and 20% of the facility to climate action and environmental sustainability projects.

    Additionality and Impact

    Through this operation, additional resources will be channelled to finance eligible investments and short-term liquidity needs of Italian SMEs to weather post Covid19 recovery but also to cope with a new macroeconomic scenario of surge in energy price and higher inflation due to the impact of Ukrainian war. Moreover, the EIB's funding will contribute to support Italian SMEs in their green transition and will be critical for SMEs in Cohesion Regions particularly.


    The facility addresses an important market failure that is SMEs' access to finance, which is driven by asymmetric information and which, despite improvement in recent years, still lags behind. This has become even more important in the context of the economic downturn caused by the War in Ukraine.


    Through this operation, additional resources will be channelled to finance eligible investments promoted by SMEs and Midcaps: the additional lending capacity provided through the EIB's intervention will generate positive effects on investments thanks to the availability of long-term financing and of overall lower financing costs and will send a positive signal to the market regarding their financial soundness and credit worthiness.


    The proposed loan is fully consistent with the EU objectives and responds to the definition of SME financing as a strategic priority objective of the Bank. The operation will also support the EU's and the Bank's priority objectives in the climate and energy sector and the EIB's climate action and environmental sustainability objectives through the development of renewable energy (solar PV), energy efficiency, clean transportation (EV vehicles and charging infrastructure) and sustainable water and waste management projects promoted by SMEs and midcaps in several industries. It will also contribute to Italy's 2030 decarbonisation targets of the 2030 NECP.


    The main Climate action element of the operation, renewable energy and energy efficiency projects, reduces negative carbon and air pollution externalities and increases comfort and air quality in the dwellings, social and public benefits that are not fully internalised by private investors.


    Overall, the projects are expected to yield good quality and results, thanks to avoided carbon emissions and employment creation. Moreover, the projects will be supported by adequate governance and capabilities of the FI.


    The operation is therefore also eligible under Article 309 (a) projects for developing less-developed regions (over 50%).


    Aspects environnementaux
    Passation des marchés

    Final beneficiaries will be requested to comply with applicable national and EU legislation, as appropriate.

    Final beneficiaries will be requested to comply with applicable national and EU legislation, as appropriate.

    Lien vers la source

    Clause de non-responsabilité

    Avant d’être approuvés par le Conseil d’administration et avant la signature des prêts correspondants, les projets font l’objet d’une instruction et de négociations. Par conséquent, les informations et données fournies sur cette page sont indicatives.
    Elles sont fournies à des fins de transparence uniquement et ne peuvent être considérées comme représentant la politique officielle de la BEI (voir également les notes explicatives).

    À la une

    Autres liens

    Au cœur du projet

    Pourquoi et comment

    Exploiter le potentiel des petites entreprises

    Pourquoi

    • Surmonter les contraintes des banques d’entreprise classiques.
    • Aider les petites entreprises à surmonter les obstacles quotidiens auxquels elles sont confrontées.
    • Soutenir les petites entreprises du sud de l’Italie et les entreprises qui luttent contre les changements climatiques.

    Comment

    • Une plateforme bancaire numérique proposant des services tels que l’ouverture de comptes, des demandes de prêts facilitées, des procédures de signature simplifiées pour les clients, une gestion efficace des comptes de trésorerie.
    • Les entreprises ont une vue d’ensemble sur tous leurs actifs et peuvent accéder à leurs indicateurs financiers en quelques secondes.
    • Les petites entreprises peuvent se concentrer sur des tâches essentielles à leur activité, plutôt que sur des procédures bancaires chronophages.

    Secteurs et pays

    Impact

    Une plateforme entièrement numérique dématérialisée

    • La plateforme B‑ilty peut rapidement analyser des dizaines d’indicateurs et apporter des réponses claires aux petites entreprises en matière de crédit.
    • En quelques jours, une entreprise sait si elle peut obtenir un prêt ou non, et pourquoi.
    • Au bout de trois ou quatre semaines, une entreprise peut utiliser le compte bancaire qu’elle a ouvert en 30 minutes.
    • 30 % du prêt bénéficieront aux petites entreprises des régions relevant de l’objectif de cohésion de l’UE (notamment Molise, Campanie, Pouilles, Basilicate, Calabre, Sicile, Sardaigne, Abruzzes, Ombrie et Marches),
    • 20 % des fonds seront consacrés aux investissements des petites entreprises qui produisent de l’énergie verte, réduisent les émissions de gaz à effet de serre et améliorent l’efficacité énergétique.

    30

    minutes

    pour qu’une entreprise ouvre un compte bancaire auprès de B-ilty. Dans une banque classique, cela prend 30 jours.

    Regarder la vidéo

    3:30

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    Récit

    Un grand pas en avant pour illimity

    Amiran Tsintsadze est un entrepreneur géorgien qui vit à Rome et Milan depuis son enfance. Il est responsable Crédit numérique et gestion de produits chez illimity, la première banque entièrement dématérialisée d’Italie.

    Roberto Stasi est chargé de prêt à la Banque européenne d’investissement. En 2021, Roberto Stasi et Amiran Tsintsadze ont travaillé sur un accord s’élevant à plus d’un milliard d’euros destiné à couvrir les besoins de liquidités des petites entreprises italiennes dans le cadre d’un programme visant à contrer l’impact économique de la pandémie de COVID-19. 

    En 2022, ils ont à nouveau collaboré pour financer de petites entreprises du Mezzogiorno, en particulier celles qui mettent l’accent sur l’action pour le climat. Le prêt de 100 millions d’euros de la Banque européenne d’investissement a permis à illimity de faire un grand pas en avant.

    Roberto Stasi (BEI) et Amiran Tsintsadze (Illimity)
    Nous aimons faire les choses vite et bien.
    Corrado Passera

    Fondateur et directeur général d’illimity

    La Banque européenne d’investissement a été une locomotive pour notre financement.
    Amiran Tsintsadze

    Responsable Crédit numérique et gestion de produits chez illimity

    Informations et observations générales

    La BEI s’engage à communiquer de manière ouverte et encourage les parties prenantes à apporter des contributions constructives à ses activités.
    Les demandes ou observations concernant la participation de la BEI à des projets ou à des mécanismes de financement, ou concernant les activités, l’organisation et les objectifs de la BEI, peuvent être adressées à l’Infodesk de la BEI.
    Vous pouvez aussi prendre contact avec la BEI par l’intermédiaire de ses bureaux extérieurs.
    Veuillez, de préférence, adresser directement au promoteur du projet vos questions portant sur les détails d’un projet précis, notamment lorsque celui-ci fait l’objet d’une instruction de la BEI.

    Informations aux médias

    Les questions liées aux médias peuvent être adressées au service de presse de la BEI. Veuillez consulter également notre espace presse.

    Mécanisme de traitement des plaintes

    Toute plainte relative à une présomption de mauvaise administration peut être introduite auprès du Mécanisme de traitement des plaintes de la BEI. Le Médiateur européen agit en tant que mécanisme de recours indépendant externe à la BEI.

    Tolérance zéro face à la fraude et à la corruption

    La BEI pratique une politique de tolérance zéro face à la fraude et à la corruption. Pour signaler des allégations de fraude et de corruption en rapport avec des projets financés par la BEI, veuillez contacter la division Enquêtes sur les fraudes. Toutes les plaintes seront traitées de manière strictement confidentielle et selon les procedures d'investigation de la BEI et la politique antifraude.

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