Première opération réalisée en Italie par la banque de l’Union européenne au moyen d’obligations sécurisées
La Banque européenne d’investissement (BEI) a signé, avec le groupe bancaire UBI Banca, un accord portant sur un financement de 250 millions d’EUR destiné aux petites et moyennes entreprises (PME) italiennes. Sur le plan technique, l’opération concerne la souscription, par la BEI, d’obligations sécurisées émises par UBI.
Il s’agit de la première intervention de la BEI en Italie au moyen de cet instrument de financement lancé sur le marché en 2007.
Le financement en question, de 250 millions d’EUR, est la première tranche d’un prêt que la BEI a déjà approuvé en faveur d'UBI Banca, entièrement consacré aux PME, et qui porte sur 500 millions d'EUR au total.
Les projets susceptibles de bénéficier d’un financement relèvent principalement des secteurs de l'industrie, des services et du tourisme, un plafond de 12,5 millions d'EUR étant fixé pour chaque projet.
Les fonds seront acheminés par le biais de toutes les banques appartenant au groupe UBI Banca : Banca Popolare di Bergamo, Banca Regionale Europea, Banco di Brescia, Ubi Leasing, Banca Popolare Commercio e Industria, Banca Carime, Banca di Valle Camonica et Banco di San Giorgio.
« Cette opération permet de renforcer les relations que nous entretenons avec le groupe UBI Banca, un partenaire traditionnel de la BEI en Italie pour le financement des petites et moyennes entreprises », a ainsi déclaré Dario Scannapieco, vice-président de la BEI chargé des opérations en Italie, à Malte et dans les Balkans occidentaux. « Il est par ailleurs important de noter que c’est la première fois que la BEI intervient dans notre pays par le biais d’une émission d’obligations sécurisées, un procédé technique innovant qui permet d’élargir l’éventail d’instruments disponibles pour le financement des PME en partenariat avec le secteur bancaire et qui, nous le pensons, pourra être largement appliqué sur le marché du crédit italien » a ajouté M. Scannapieco.
« Nous sommes nous aussi extrêmement heureux de présenter, en collaboration avec la BEI, une opération innovante pour le marché italien », a déclaré Victor Massiah, PDG d’UBI Banca. « Cette opération représente une nouvelle confirmation de l’intérêt que notre groupe porte au secteur des PME, dont l’importance est fondamentale pour l’économie de notre pays. »
La BEI
La Banque européenne d’investissement soutient la réalisation des objectifs politiques et stratégiques de l’Union européenne en accordant des prêts à long terme à l’appui de projets économiquement sains. Ses actionnaires sont les 27 États membres de l’Union européenne. L’Italie est, avec le Royaume-Uni, l’Allemagne et la France, l’un des quatre actionnaires principaux détenant chacun 16,2 % du capital de la Banque. En 2009, le montant total des nouveaux financements accordés par la BEI s’est élevé à près de 80 milliards d'EUR, dont 9,7 milliards d'EUR en Italie. À la fin de 2009, le volume des prêts en cours en Italie se montait à plus de 50 milliards d’EUR.
La BEI et les PME
En 2009, les concours octroyés par la BEI en faveur des PME en Italie ont permis de soutenir les nouveaux investissements de 12 500 petites et moyennes entreprises, ce qui porte à plus de 31 000 le nombre de PME soutenues ces trois dernières années.
Le groupe UBI Banca
Le groupe UBI Banca, Unione di Banche Italiane (www.ubibanca.it), intervient sur le territoire italien au travers de neuf banques affiliées (Banca Popolare di Bergamo, Banco di Brescia, Banca Popolare Commercio e Industria, Banca Regionale Europea, Banca Popolare di Ancona, Banca Carime, Banca di Valle Camonica, Banco di San Giorgio et UBI Banca Private Investment), d'un réseau de promoteurs financiers et de sociétés spécialisées dans les domaines stratégiques que sont la gestion de portefeuille, la banque-assurance (vie et non-vie), le crédit-bail, l'affacturage, les services aux entreprises et le crédit à la consommation. Au 31 décembre 2009, les indicateurs de résultat du groupe UBI Banca se plaçaient parmi les meilleurs du système italien : ratio de fonds propres au sens strict de 7,43 % ; 97,2 milliards d’EUR de collecte directe de ressources ; environ 78,8 milliards d’EUR de collecte indirecte, et encore 98 milliards d’EUR de prêts accordés. Le groupe, qui compte quelque 4 millions de clients, dispose d’un réseau de plus de 1 900 agences et emploie quelque 20 000 personnes.