- Le Groupe BEI, par l’intermédiaire de ses filiales, la Banque européenne d’investissement et le Fonds européen d’investissement, a participé à l’acquisition d’une obligation hypothécaire et à une opérations de titrisation menées par Banco Sabadell, représentant un investissement total de 822 millions d’euros.
- Grâce à cet investissement, Sabadell peut consacrer environ 1,879 milliard d’euros au financement des besoins de liquidités et des investissements de PME et d’ETI en Espagne.
- Jusqu’à 180 millions d’euros seront alloués au financement d’entreprises dans le but de faciliter et de soutenir les travaux de reconstruction après les graves inondations qui ont touché l’Espagne fin 2024, et d’appuyer des mesures préventives visant à améliorer la résilience face à de futures inondations.
- Un montant de 138 millions d’euros au maximum sera destiné au financement de PME, d’ETI et d’établissements publics telles que des communautés d’irrigation opérant dans le secteur agricole.
- Cette opération favorise la compétitivité des entreprises espagnoles et contribue aux grandes priorités du Groupe BEI consistant à stimuler l’action climatique, à favoriser la durabilité environnementale et à renforcer les marchés des capitaux de l’UE.
Le Groupe Banque européenne d’investissement (Groupe BEI), composé de la Banque européenne d’investissement (BEI) et du Fonds européen d’investissement (FEI), a participé à l’acquisition d’une obligation hypothécaire et à une opérations de titrisation de Banco Sabadell en investissant un total de 822,5 millions d’euros. Cet investissement permettra à Banco Sabadell de mobiliser quelque 1,879 milliard d’euros pour financer les liquidités et les investissements des PME et des ETI en Espagne
L’obligation hypothécaire émise par Banco Sabadell facilite le financement des entreprises afin qu’elles puissent répondre à leurs besoins de liquidités et effectuer des investissements, une partie étant consacrée à la promotion des investissements dans des projets écologiques. Ce financement doit principalement bénéficier à des entreprises actives dans des régions relevant de l’objectif de cohésion, où le revenu par habitant est inférieur à la moyenne de l’UE. La BEI investira 500 millions d’euros dans cette obligation, ce qui permettra à Banco Sabadell de mobiliser environ 1,018 milliard d’euros pour de nouveaux financements à l’appui des PME et des ETI. Sur ce montant, 108 millions d’euros au maximum viseront des projets mis en œuvre par des entreprises qui ont subi les inondations en Espagne à la fin de 2024 et serviront à financer des mesures préventives destinées à prévenir de futures inondations. En outre, un montant de 138 millions d’euros au maximum contribuera au financement de PME, d’ETI et d’établissements publics telles que des communautés d’irrigation opérant dans le secteur agricole. L’enveloppe destinée aux communautés d’irrigation permettra à Sabadell de financer des projets menés par des communautés ayant le statut d’établissements publics en Espagne, afin de remettre en état, moderniser et améliorer les infrastructures existantes et de favoriser une utilisation efficace de l’eau.
L’opération de titrisation permettra également de canaliser des financements afin de répondre aux besoins en fonds de roulement et en liquidités des PME et des ETI, et de leur faciliter l’accès aux investissements nécessaires pour renforcer leur compétitivité. Dans le cadre de cette titrisation, le Groupe BEI a investi 322 millions d’euros, dont 270 millions provenant de la BEI et 52,5 millions d’euros du FEI dans la tranche de premier rang. L’investissement du FEI comporte également une composante écologique afin que Banco Sabadell puisse générer un portefeuille de prêts verts de plus de 52 millions d’euros. De même, la titrisation respecte les critères STS (titrisation simple, transparente et standardisée), conformément aux normes européennes en matière de titrisation visant à promouvoir un marché des capitaux robuste et efficace.
Gemma Feliciani, directrice du département Institutions financières de la BEI : « Ces accords avec Sabadell faciliteront l’accès des PME et ETI espagnoles aux financements nécessaires pour couvrir leurs besoins en fonds de roulement et investir dans la transition écologique et la compétitivité. En outre, ils contribueront à renforcer les marchés des capitaux de l’UE et à soutenir la reconstruction après les graves inondations qui ont touché l’Espagne en 2024 et ils appuieront des mesures préventives visant à améliorer la résilience face à de futures inondations. L’opération soutiendra également des projets agricoles en finançant des communautés d’irrigation désireuses de moderniser les infrastructures et de favoriser une utilisation efficace de l’eau ».
Marjut Falkstedt, directrice générale du FEI : « Notre dernière collaboration en date avec Sabadell renforcera l’engagement ferme des deux institutions à soutenir les petites et moyennes entreprises espagnoles en facilitant leur accès aux financements. Grâce à cette opération, nous progresserons ensemble vers un modèle économique plus responsable, plus inclusif et plus conforme aux objectifs climatiques de l’Union européenne. »
Eduardo Currás, directeur général adjoint et directeur Banque d’entreprise chez Banco Sabadell : « Cet accord avec le Groupe BEI confirme l’engagement historique de Banco Sabadell envers les PME et ETI espagnoles, que nous accompagnons en permanence dans leurs besoins de liquidité et d’investissement, en particulier à des moments clés pour leur croissance ou leur relance. Avec une mobilisation de 1,879 milliard d’euros, nous pourrons soutenir de manière résolue les travaux de reconstruction nécessaires après les événements climatiques passés et ouvrir la voie à un modèle de production plus durable. Banco Sabadell est fière de collaborer avec la BEI et le FEI dans le cadre d’un accord qui met en avant l’engagement en faveur du climat et le soutien aux PME et aux ETI, renforçant ainsi les marchés de capitaux européens et le développement économique à long terme. »
Ces accords conclus avec Banco Sabadell démontrent une fois de plus le rôle que joue le Groupe BEI dans la promotion d’instruments financiers tels que les titrisations, qui permettent de libérer du capital afin de soutenir des projets en faveur des PME, de réduire les risques pour les établissements financiers et de renforcer l’union des marchés des capitaux dans l’Union européenne, l’une des huit priorités stratégiques du Groupe BEI. Ces accords contribueront également à d’autres priorités stratégiques du Groupe, telles que l’action pour le climat et la durabilité environnementale, la cohésion économique, sociale et territoriale, ainsi que la promotion de la bioéconomie et de l’agriculture dans l’UE.
Légende de la photo, de gauche à droite : Karen Huertas, responsable Titrisation – Europe du Sud et de l’Ouest au FEI, Eduardo Currás, directeur général adjoint et directeur Banque d’entreprise chez Banco Sabadell et Gemma Feliciani, directrice du département Institutions financières de la BEI.
Informations générales
À propos du Groupe BEI
La Banque européenne d’investissement (BEI), dont les actionnaires sont les États membres de l’Union européenne (UE), est l’institution de financement à long terme de l’UE. Autour de huit grandes priorités, la BEI finance des investissements qui contribuent à la réalisation des grands objectifs de l’UE, en soutenant l’action climatique et l’environnement, la transition numérique et l’innovation technologique, la sécurité et la défense, la cohésion, l’agriculture et la bioéconomie, les infrastructures sociales, l’union des marchés des capitaux et une Europe plus forte dans un monde plus pacifique et plus prospère.
En 2024, le Groupe BEI, qui comprend également le Fonds européen d’investissement (FEI), a signé de nouveaux financements pour près de 89 milliards d’euros à l’appui de plus de 900 projets à fort impact, renforçant la compétitivité et la sécurité de l’Europe.
Environ la moitié des financements de la BEI au sein de l’Union européenne sont destinés aux régions relevant de l’objectif de cohésion, où le revenu par habitant est inférieur à la moyenne de l’UE, tandis que près de 60 % des investissements annuels du Groupe BEI visent à soutenir l’action pour le climat et la durabilité environnementale.
En Espagne, en 2024, le Groupe BEI a signé 12,3 milliards d’euros de nouveaux financements pour plus de 100 projets à fort impact, afin d’accompagner la transition écologique et numérique du pays, la croissance économique, la compétitivité et l’amélioration des services pour la population.
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