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- La Banque européenne d’investissement (BEI) va signer une nouvelle opération en amont de sa conférence de presse annuelle à Varsovie : un prêt de 91 millions d’EUR pour la modernisation des hôpitaux universitaires de Gdańsk et de Lublin.

- En 2018, les financements du Groupe BEI se sont élevés à 4,8 milliards d’EUR en Pologne, plaçant le pays au cinquième rang au sein de l’UE au regard des fonds reçus.  

- La Pologne occupe également la cinquième place en ce qui concerne les prêts garantis par le Fonds européen pour les investissements stratégiques.

- Une année record (plus de 1 milliard d’EUR) pour les garanties de portefeuille du FEI, ce qui reflète la forte hausse de la demande de financement en provenance des entrepreneurs polonais innovants.

Le prêt de 91 millions d’EUR (390 millions de PLN) accordé au ministère polonais des finances servira à moderniser et à agrandir les hôpitaux universitaires de Gdańsk et de Lublin. Cette opération de financement s’inscrit dans le cadre du soutien apporté par la BEI aux secteurs de la santé et de l’éducation en Pologne.

« Nous avançons à toute vapeur avec de nouveaux projets en Pologne », a déclaré Vazil Hudák, vice-président de la BEI. « Les hôpitaux universitaires jouent un rôle clé pour combler le fossé entre les besoins de l’enseignement supérieur et les besoins en soins de santé. Notre partenariat avec le ministère des finances est bien huilé et cette opération est une nouvelle étape dans notre coopération fructueuse établie de longue date. »

Résultats pour 2018

Les infrastructures et l’innovation ont compté parmi les moteurs de l’activité du Groupe BEI en Pologne en 2018. Les financements du Groupe BEI, qui comprennent des prêts de la Banque européenne d’investissement (BEI) ainsi que des investissements en fonds propres et des garanties du Fonds européen d’investissement (FEI), s’y sont élevés à 4,8 milliards d’EUR, plaçant la Pologne au cinquième rang parmi les pays de l’UE, après l’Espagne, l’Italie, la France et l’Allemagne. Les financements du Groupe BEI ont ainsi représenté 0,97 % du PIB polonais, contre une moyenne de l’UE s’établissant à 0,35 %, ce qui met en lumière l’incidence positive de l’activité de la banque de l’UE dans le pays.

« L’année 2018 a de nouveau été un millésime réussi pour la Pologne et la BEI », a commenté Vazil Hudák. « La banque de l’UE a continué à soutenir fermement les nombreux projets de modernisation des infrastructures du pays, tout en intensifiant ses financements en faveur de l’éducation, de la recherche, de l’innovation ainsi que des petites et moyennes entreprises. Cette année record pour les investissements du FEI en Pologne témoigne de la forte hausse de la demande en provenance des entrepreneurs polonais innovants et de notre volonté de soutenir leurs projets de développement. » Et M. Hudák d’ajouter : « Une grande partie de cette activité a été rendue possible grâce au soutien du Fonds européen pour les investissements stratégiques et à nos liens étroits avec des partenaires financiers locaux, allant de la Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK) aux 18 banques commerciales et sociétés de crédit-bail avec lesquelles nous coopérons. Et nous sommes déterminés à en faire encore davantage en 2019. »

Prêts de la BEI

Les prêts de la Banque européenne d’investissement (BEI) se sont montés à 3,74 milliards d’EUR et ont couvert un large éventail de secteurs : axes routiers, chemins de fer, distribution d’énergie, transports verts, revitalisation urbaine, santé et éducation. La BEI a signé ses premiers prêts directs avec des universités polonaises (universités de médecine de Varsovie et de Poznań) et a investi dans un programme de logements sociaux et abordables à Poznań.

Plusieurs grandes entreprises ont obtenu un prêt direct de la BEI. La BEI a soutenu des plans de modernisation et d’innovation dans le secteur de la chimie, avec un prêt de 145 millions d’EUR octroyé à Grupa Azoty et de 45 millions d’EUR à PCC Rokita, ce dernier ayant bénéficié de la garantie du FEIS. Dans le secteur de l’énergie, la deuxième opération obligataire hybride relevant du FEIS (la première libellée en PLN), d’un montant de 175 millions d’EUR, a été signée avec Tauron. La Banque a financé son premier projet de construction de bâtiments à consommation d’énergie quasi nulle en Pologne (Posejdon à Szczecin), après avoir financé des projets similaires dans d’autres pays de l’UE (Allemagne et Scandinavie), afin de favoriser un aménagement urbain plus écologique et l’efficacité énergétique. 

La banque de l’UE a continué à soutenir les PME et les ETI au moyen de lignes de financement traditionnelles, avec six nouvelles opérations signées avec des banques locales et des sociétés de crédit-bail pour un montant total de 725 millions d’EUR.  Conjointement avec le FEI, la Banque a conclu deux opérations portant sur la tranche mezzanine d’opérations de titrisation synthétique (148 millions d’EUR). Elles ont toutes deux bénéficié de la garantie du FEIS et profité à des PME et des ETI.   

Financements du FEI 

Le Fonds européen d’investissement (FEI) a connu une année record en Pologne, avec 1,05 milliard d’EUR investis sous forme de fonds propres et de garanties de portefeuille en faveur de petites et moyennes entreprises. Deux opérations soutenues par le FEIS méritent tout particulièrement d’être mentionnées pour le caractère innovant de leur périmètre et de leurs composantes :

  • Alior Bank s’est vu accorder une garantie de 1,44 milliard de PLN (335,3 millions d’EUR) pour les tranches senior et mezzanine d’un portefeuille de prêts à des PME d’une valeur de 1,5 milliard de PLN (349 millions d’EUR). Il s’agissait de la première opération de titrisation synthétique de créances sur des PME mise en œuvre en Pologne à laquelle la BEI et le FEI participaient conjointement ;
  • le FEI et la BGK ont signé un accord de contre-garantie en faveur des PME polonaises, soutenu par le mécanisme de garantie destiné aux secteurs de la culture et de la création dans le cadre du programme de l’UE « Europe créative », dont le but est de générer 525 millions de PLN (environ 125 millions d’EUR) de nouveaux financements pour près de 3 000 PME des secteurs polonais de la culture et de la création.

Fonds européen pour les investissements stratégiques (FEIS)

La Pologne se classe également cinquième parmi les pays de l’UE au regard des prêts reçus au titre du Fonds européen pour les investissements stratégiques (FEIS), le pilier financier du « plan Juncker ». Ce plan, lancé par la Commission européenne et la BEI en 2015, contribue à attirer des investissements publics et privés dans des projets en assumant un risque plus élevé que celui qui est habituellement accepté dans le cadre des activités de prêt de la BEI. Au 31 décembre 2018, 61 opérations avaient été approuvées en Pologne au titre du FEIS pour un montant global de 3,7 milliards d’EUR, ce qui devrait permettre de mobiliser, au total, 16,2 milliards d’EUR d’investissements.