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  • EIB und Unión de Créditos Inmobiliarios finanzieren den Bau neuer hochgradig energieeffizienter Mehrfamilienhäuser und die Sanierung bestehender Wohnimmobilien auf der Iberischen Halbinsel
  • Projekt schafft 1 230 Arbeitsplätze während der Umsetzung und bringt Energieeinsparungen von 43,7 GWh pro Jahr

Die Europäische Investitionsbank (EIB) und die Unión de Créditos Inmobiliarios (UCI) finanzieren grüne Investitionen auf der Iberischen Halbinsel. Die geförderten Maßnahmen reichen von der Sanierung bestehender Gebäude bis zum Bau von Niedrigstenergiegebäuden. Diese Investitionen werden möglich, weil die UCI dem Markt Energieeffizienz-Hypothekendarlehen und Verbraucherkredite dafür bereitstellt.

Mit den EIB-Mitteln kann die UCI den Bau von Niedrigstenergiegebäuden und die energetische Sanierung von Wohnimmobilien in Spanien und Portugal finanzieren. Zu den Endbegünstigten zählen Privatpersonen und Wohneigentümergemeinschaften. Das Projekt wird dazu beitragen, die Klima- und Energieeinsparziele der Region zu erreichen und Investitionen in Energieeffizienz zu mobilisieren. Gleichzeitig wird es den iberischen – vor allem portugiesischen – Kapitalmarkt für durch Wohnimmobilien besicherte Anleihen (RMBS) stärken, wo seit der letzten Finanzkrise nur wenig in diesem Bereich investiert wurde.

Insgesamt können so in Spanien und Portugal neue Gebäude mit einer Gesamtfläche von rund 25 000 Quadratmetern gebaut und bestehende Gebäude mit einer Gesamtfläche von 450 000 Quadratmetern saniert werden. Von diesen Investitionen werden über 3 000 Menschen profitieren; die Gesamtenergieeinsparungen dürften nach der vollständigen Umsetzung bei 43,7 GWh pro Jahr liegen. Darüber hinaus sollen während der Bauphase der einzelnen Vorhaben etwa 1 230 Arbeitsplätze entstehen.

Emma Navarro, EIB-Vizepräsidentin mit Aufsicht über Klimaschutzfinanzierungen und über die Tätigkeit der Bank in Spanien und Portugal: „Trotz der schwierigen aktuellen Lage und der Konzentration unserer Anstrengungen auf den Kampf gegen Covid-19 werden wir das langfristige Ziel der EIB, den Übergang Europas zu einer CO2-armen Wirtschaft und Gesellschaft zu unterstützen, nicht aus den Augen verlieren. Wir freuen uns sehr über diese innovative Operation, die Investitionen in die Energieeffizienz in Spanien und Portugal ankurbelt und zeigt, dass wir weiter grüne Projekte fördern. Wir werden unser Möglichstes tun, damit Europa nach dem Gesundheitsnotstand einen klima- und umweltfreundlichen Weg der Erholung geht.“

Roberto Colomer, Chief Executive Officer der UCI: „Durch die Zusammenarbeit mit der EIB im Rahmen der Initiative für energieeffiziente Finanzprodukte (EEMI) des Europäischen Hypothekenverbands (EMF) können wir die Energieeffizienz und nachhaltigere Wohnungen in Spanien und Portugal weiter fördern. Die Sanierung von Wohnhäusern und anderen Gebäuden in Europa ist von grundlegender Bedeutung, wenn wir die Ziele der Agenda 2030 für nachhaltige Entwicklung in der EU erreichen wollen. Die UCI wird sich nach Kräften dafür einsetzen.“

Dank der Vereinbarung mit der EIB kann die UCI ein neues Portfolio grüner Finanzierungen in Höhe von mindestens 100 Millionen Euro in Spanien und Portugal aufbauen, das Hypotheken und Darlehen an Privatpersonen sowie Darlehen an Eigentümergemeinschaften umfasst. Die EIB wird sich dazu an der vorrangigen Tranche einer RMBS im Gesamtbetrag von rund 100 Millionen Euro beteiligen. Das verbriefte Portfolio wurde von der UCI aufgebaut und umfasst bestehende Hypothekendarlehen, die in Portugal vergeben wurden. Diese Finanzierung für einen Altbestand wird der UCI mehr Spielraum geben, um neue Finanzierungsprodukte für grüne Energie anzubieten und aktiv zu vermarkten. Sie erweitert die Kapazität der UCI für die Vergabe von Energieeffizienzdarlehen in der Region. Es handelt sich um das erste Projekt, mit dem die EIB den Aufbau eines Portfolios neuer Energieeffizienz-Darlehen unterstützt, die sowohl den Anforderungen der Bank der EU entsprechen als auch den Vorgaben des Aktionsplans für Energieeffizienz-Hypothekendarlehen (EeMAP), einer Initiative des EMF, die von der Europäischen Kommission (EG) gefördert wird.

Luca Bertalot, Generalsekretär des EMF: „Die Erholung von der Covid-19-Krise sollte auf einem neuen grünen Paradigma beruhen, das eine veränderte Haltung in Wirtschaft und Gesellschaft verankert. Ausgangspunkt ist eine Neubewertung des Raumes und der Umwelt, in der wir leben, auf ganz andere und vor allem nachhaltige Weise. Grüne Investitionen in Gebäude sind das Rädchen, das eine Entwicklung in Gang setzen wird, die zu einer neuen Kultur im Markt führt.“

Die UCI wird vier verschiedene Produktlinien anbieten: grüne Privatkredite für die Sanierung von Wohnanlagen; grüne Privatkredite für die Sanierung einzelner Objekte; grüne Hypothekendarlehen für Neubauten (Energieeffizienzklasse A oder B) und grüne Hypothekendarlehen für bestehende Immobilien (Kauf und Sanierung).

Die UCI wird die einzelnen Darlehen zum Erwerb von Immobilien mit einer zusätzlichen Hypothek für die Sanierung in einer einzigen Hypothek kombinieren und so dringend benötigte langfristige Finanzierungen bereitstellen, die es erlauben, Energieeffizienzmaßnahmen mit langen Tilgungsfristen umzusetzen. Die einzelnen Finanzintermediäre, die letztlich die Darlehen vergeben, werden sicherstellen, dass alle Investitionen mit den Umwelt- und Sozialvorschriften in Einklang stehen. Diese Operation fällt unter die Initiative „Intelligente Finanzierung für intelligente Gebäude“, die von der EIB im Auftrag der Europäischen Kommission entwickelt wurde.

Unión de Créditos Inmobiliarios

Die Unión de Créditos Inmobiliarios (UCI) ist ein Finanzinstitut mit über 30 Jahren Erfahrung. Sie ist in Spanien, Portugal, Griechenland und Brasilien (dort als Joint Venture mit der Provincia-Gruppe) präsent. Das Unternehmen betreut mit mehr als 600 Beschäftigten ein ausstehendes Kreditvolumen von über 10 Milliarden Euro und mehr als 350 000 Kunden. Die UCI ermöglicht den Zugang zu Wohnraum und trägt zur Sanierung des Immobilienbestands bei, damit Städte nachhaltiger werden. Hierzu vergibt sie Hypothekendarlehen, aber auch Privatkredite für Sanierungsmaßnahmen an Privatpersonen und Eigentümergemeinschaften. Seit 2015 hat die UCI über ihr Programm Prado in Spanien erstklassige durch Wohnimmobilien besicherte Anleihen (RMBS) im Volumen von mehr als zwei Milliarden Euro begeben.

Der Aktionsplan für Energieeffizienz-Hypothekendarlehen (EeMAP) ist eine Initiative unter Federführung des European Covered Bond Council des Europäischen Hypothekenverbands (EMF-ECBC), der Università Ca' Foscari di Venezia, der RICS, des regionalen europäischen Netzwerks des World Green Building Council, von E.ON und des SAFE-Instituts an der Goethe-Universität Frankfurt. Ziel der Initiative ist die Entwicklung von Energieeffizienz-Hypothekendarlehen, um Anreize für Immobilienkäufer zu bieten, die Energieeffizienz ihrer Immobilie zu verbessern oder eine bereits energieeffiziente Immobilie zu günstigen Konditionen zu erwerben.