BEI Monde et Jordan Kuwait Bank unissent leurs forces pour soutenir la transition écologique dans le secteur privé

• BEI Monde et Jordan Kuwait Bank ont signé la première garantie au titre du mécanisme pour la transition écologique dans le cadre du déploiement de ce dispositif dans la région, débloquant 45 millions de dollars d’investissements verts pour le secteur privé jordanien.
• Jordan Kuwait Bank ouvre la voie en tant que premier partenaire de mise en œuvre du mécanisme pour la transition écologique dans la région.
• Le mécanisme combine financements, partage des risques, assistance technique et incitations financières afin de donner aux micro, petites et moyennes entreprises (MPME) et aux entreprises de taille intermédiaire (ETI) les moyens d’agir en faveur du climat.
• Un outil en ligne a été lancé pour aider les intermédiaires financiers et les entreprises à évaluer rapidement si les projets répondent aux critères d’admissibilité à un financement vert de BEI Monde.

Le mécanisme pour la transition écologique a été officiellement lancé aujourd’hui en Jordanie, marquant une étape majeure dans les efforts déployés par la Banque européenne d’investissement (BEI), via sa branche BEI Monde, pour accroître le financement de l’action en faveur du climat dans l’ensemble du voisinage méridional de l’Union européenne.

Le mécanisme pour la transition écologique constitue l’approche phare conçue par BEI Monde pour la finance verte dans le voisinage méridional ; il combine les financements à long terme, le partage des risques, les incitations financières et l’assistance technique pour contrer les obstacles persistants auxquels les MPME sont confrontées pour avoir accès à des sources de financement de l’action en faveur du climat et de la durabilité environnementale. Son lancement s’accompagne du déploiement, en Jordanie, du Green Eligibility Checker de la BEI, un outil en ligne qui aide les banques et les entreprises à évaluer rapidement l’admissibilité des projets à un financement vert sur la base de la taxinomie de l’UE.

Jordan Kuwait Bank : ouvrir la voie à la finance verte pour les MPME

Même si les micro, petites et moyennes entreprises (MPME) représentent la majorité des entreprises jordaniennes et offrent les plus nombreuses possibilités d’emploi dans le secteur privé, elles restent confrontées à des obstacles importants lorsqu’il s’agit d’accéder à des financements pour l’action en faveur du climat. Le mécanisme pour la transition écologique a vocation à lever ces obstacles grâce à une stratégie globale de réduction des risques et de renforcement des capacités, et Jordan Kuwait Bank, qui sera le premier partenaire chargé de sa mise en œuvre dans la région, fait ainsi figure de pionnier.

La garantie sur portefeuille signée par Jordan Kuwait Bank aura pour effet de réduire les risques inhérents aux prêts verts jusqu’à hauteur de 45 millions de dollars. Les projets bénéficieront également des conditions préférentielles liées à un dispositif de prêt existant de BEI Monde couvert par une garantie de l’UE, qui seront adaptées à cette fin et encore renforcées par des subventions et une assistance technique, pour un montant total supérieur à 1 million de dollars. Grâce à ce dispositif, Jordan Kuwait Bank pourra proposer des conditions plus favorables aux MPME qui investissent dans des projets relatifs aux énergies renouvelables, à l’efficacité énergétique, à l’eau et l’assainissement, à la mobilité verte et à l’économie circulaire.

Haethum Buttikhi, PDG de Jordan Kuwait Bank : « Chez Jordan Kuwait Bank, nous considérons la durabilité non seulement comme une responsabilité, mais aussi comme une occasion de donner aux entreprises et aux communautés les moyens d’agir. Ce partenariat avec BEI Monde nous permet d’acheminer des financements très attendus vers des projets qui renforceront l’économie verte jordanienne, soutiendront nos MPME et renforceront la résilience à long terme. Nous sommes fiers d’être le premier partenaire chargé de la mise en œuvre du mécanisme dans la région et impatients de mettre en place un modèle de financement climatique que d’autres pourront suivre. »

Approche de l’Équipe Europe

La garantie, les incitations financières et l’assistance technique sont possibles grâce à une contribution de 9 millions d’euros de l’Allemagne, mise à disposition par l’intermédiaire du fonds fiduciaire de l’Initiative internationale pour le climat (IKI).

Guido Kemmerling, chargé d’affaires de l’ambassade d’Allemagne en Jordanie, représentant l’IKI et le gouvernement allemand : « Le mécanisme pour la transition écologique nous montre comment, en utilisant une assistance technique et des instruments financiers coordonnés, on peut pallier les lacunes du marché et débloquer des investissements climatiques là où on en a le plus besoin. L’Allemagne est fière d’aider le secteur privé jordanien à devenir un moteur de croissance durable. »

Des outils innovants et un modèle évolutif pour la région

En plus du mécanisme pour la transition écologique, BEI Monde met le Green Eligibility Checker à disposition en Jordanie. Cet outil en ligne gratuit aide les intermédiaires financiers et les entreprises à déterminer rapidement si des projets répondent aux critères d’admissibilité à un financement vert de BEI Monde, favorisant ainsi la création de projets, leur évaluation, ainsi que l’établissement de rapports les concernant.

Cette plateforme en libre accès renforcera la capacité des intermédiaires financiers à créer et à suivre des portefeuilles de projets respectant les conditions pour l’obtention d’un financement climatique. Afin d’offrir un soutien supplémentaire aux institutions engagées dans la finance verte, BEI Monde peut fournir des services de conseil pour aider à l’élaboration de stratégies climatiques internes, améliorer la diffusion des informations sur les risques climatiques et renforcer les capacités institutionnelles.

Gelsomina Vigliotti, vice-présidente de la BEI : « Le mécanisme pour la transition écologique et le Green Eligibility Checker sont vecteurs d’un réel changement pour le secteur privé jordanien. En combinant le partage des risques, des incitations, un appui technique et des contrôles simplifiés de l’admissibilité, nous donnons aux MPME les moyens d’investir dans des solutions durables et de dynamiser la transition écologique. Cette initiative témoigne de la détermination de l’UE à accompagner le secteur privé afin qu’il devienne un moteur essentiel de la résilience face aux changements climatiques et de la transformation verte. »

La combinaison de financements à long terme, du partage des risques, des subventions et de l’assistance technique répond aux contraintes découlant à la fois de l’offre et de la demande, montrant qu’il s’agit d’un modèle évolutif pour les financements verts des MPME en Jordanie et au-delà et illustrant l’engagement de l’Union européenne en faveur d’une transition juste et écologique dans la région.

Informations générales

À propos de BEI Monde

La Banque européenne d’investissement (BEI), dont les actionnaires sont les États membres de l’Union européenne (UE), est l’institution de financement à long terme de l’UE. Elle finance des investissements qui contribuent à la réalisation des grands objectifs de l’UE. BEI Monde est la branche spécialisée du Groupe BEI dont l’activité est destinée à accroître l’impact des partenariats internationaux et du financement du développement, et un partenaire clé de la stratégie « Global Gateway ». Elle vise à soutenir 100 milliards d’euros d’investissements d’ici à la fin de 2027, soit environ un tiers de l’objectif global de cette initiative de l’UE. Au sein de l’Équipe Europe, BEI Monde favorise des partenariats forts et ciblés, aux côtés d’autres institutions de financement du développement et de la société civile. BEI Monde rapproche le Groupe BEI des populations, des entreprises et des institutions par l’intermédiaire de ses bureaux répartis dans le monde. Les services de média pourront trouver ici des photos du siège de la BEI.

À propos du Groupe BEI

Le Groupe BEI, composé de la Banque européenne d’investissement et du Fonds européen d’investissement, est la plus grande institution financière multilatérale au monde et l’un des principaux bailleurs de fonds pour la lutte contre les changements climatiques. En tant que banque de l’Union européenne, ses actionnaires sont les États membres de l’UE et il travaille en étroite collaboration avec la Commission européenne. En 2024, le volume de financement du Groupe BEI dans le monde entier s’est élevé à plus de 88 milliards d’euros, dont un record de plus de 50 milliards d’euros à l’appui de la finance verte. Les priorités stratégiques du Groupe BEI sont les suivantes : financement des petites et moyennes entreprises, innovation, transformation numérique et capital humain, villes et régions durables, énergie durable et ressources naturelles. Au-delà de l’Europe, il intervient dans plus de 160 pays.

BEI Monde, la branche de la BEI spécialisée dans le développement, a fourni un montant total de 8,4 milliards d’euros en 2024 pour aider à relever les défis mondiaux, à favoriser la croissance et à faire naître des perspectives partout dans le monde. BEI Monde fait partie de l’Équipe Europe, ce qui signifie qu’elle s’associe à la Commission européenne, aux États membres de l’UE et aux institutions de financement du développement pour atteindre des objectifs communs et maximiser l’impact du Groupe BEI. BEI Monde est également un partenaire essentiel du pacte vert pour l’Europe et de la stratégie « Global Gateway » de l’Union européenne, au titre de laquelle elle vise à mobiliser 100 milliards d’euros d’investissements d’ici à 2027.

À propos du soutien de BEI Monde au secteur privé jordanien

En Jordanie, la BEI a considérablement renforcé son appui aux MPME par l’intermédiaire du secteur financier depuis le lancement de son initiative Résilience économique en 2016. Les engagements de prêts depuis 2017 dépassent 1 milliard d’euros, tandis que les garanties de portefeuille de la BEI couvrent un portefeuille de MPME de plus de 200 millions d’euros. La Banque soutient les MPME par l’intermédiaire de huit banques locales et de deux organismes de microcrédit, et les projets appuyés devraient permettre de préserver plus de 45 000 emplois dans plus de 800 entreprises jordaniennes. La BEI propose un large éventail de produits, notamment des prêts, des garanties de portefeuille et des participations en fonds propres, ainsi que des produits de panachage de ressources et des services de conseil. Au fil des années, le Groupe BEI a acquis une infrastructure, une expertise et une expérience spécifiques liées à ces produits. Cliquez ici pour en savoir plus sur l’activité de la BEI en Jordanie.

À propos du mécanisme pour la transition écologique en Jordanie

La BEI a réalisé une étude de cadrage du marché des financements verts qui a confirmé le potentiel considérable de la Jordanie dans ce secteur, analysé les facteurs liés à l’offre et à la demande qui doivent être pris en compte pour surmonter les goulets d’étranglement actuels et défini des secteurs et des technologies spécifiques qui pourraient être ciblés. À la suite de la conception initiale et des tests préalables réalisés sur le marché en 2023, la BEI a maintenant finalisé la conception de son mécanisme pour la transition écologique en faveur de la région du voisinage méridional de l’UE. S’agissant de la Jordanie, c’est grâce à la contribution de l’Initiative internationale pour le climat, financée par le gouvernement allemand, que le mécanisme pourra être déployé.

Le mécanisme pour la transition écologique cible les intermédiaires financiers qui souhaitent intégrer les considérations liées au climat dans leurs activités et accroître la part que représente la finance verte inclusive dans leur portefeuille, en partenariat avec la BEI. Le cas échéant, la BEI peut également compléter les interventions au titre du mécanisme en proposant des services de conseil pour l’élaboration de publications d’information sur le climat et sur une stratégie en matière de climat, ainsi qu’un renforcement des capacités institutionnelles.

Le mécanisme pour la transition écologique est un ensemble intégré d’instruments financiers visant à soutenir la transition écologique des MPME en partenariat avec des intermédiaires financiers. Il est axé autour de trois composantes principales, qui sont étroitement liées entre elles et se renforcent mutuellement : i) un dispositif de prêt à l’appui de la transition écologique dans le cadre duquel des financements à long terme sont proposés à des conditions attrayantes ; ii) une garantie sur portefeuille partielle, qui permet le partage des risques sur les prêts verts accordés aux MPME ; et iii) une assistance technique destinée aux intermédiaires et aux clients.

Jordan Kuwait Bank

Fondée en 1976, Jordan Kuwait Bank (JKB), qui est la cinquième banque commerciale nationale établie en Jordanie, joue un rôle central dans le secteur bancaire du pays. Avec plus de 60 succursales en Jordanie et une à Chypre, JKB a étendu son influence à l’échelle tant locale qu’internationale.

JKB a pour filiales Ejara Leasing Company (Jordanie), United Financial Investments Co. (Jordanie) et Bank of Baghdad (Iraq), dont elle détient respectivement 100 %, 78,3 % et 53,4 % du capital. Elle détient également des investissements stratégiques dans Gulf Bank Algérie, Quds Bank en Palestine* et Middle East Payment Services en Jordanie.

Les principaux actionnaires de JKB sont Al Rawabi United Holding Co. (Koweït), filiale à 100 % de Kuwait Projects Company Holding (KIPCO), Social Security Corporation (Jordanie) et Odyssey Reinsurance Company (États-Unis), filiale de Fairfax Financial Holdings, qui détiennent respectivement 50,9 %, 21 % et 5,85 % de son capital.

Pionnière en Jordanie, JKB a été la première banque à mettre en place des canaux de distribution électroniques. JKB s’appuie sur une infrastructure de haute technologie et dispose d’un réseau étendu d’agences, de distributeurs automatiques et de distributeurs de billets interactifs. JKB propose une gamme de produits et services bancaires en ligne sûrs, efficaces et à la pointe de la modernité, conjuguée à une approche unique qui place le client au cœur de ses activités ; elle a ainsi pu asseoir sa position parmi les premières banques axées clientèle de Jordanie, illustrant parfaitement son slogan : « More than just a bank » (Bien plus qu’une banque).