Ethiopie : BEI Monde s’associe à des banques éthiopiennes pour débloquer des fonds destinés au financement de l’action en faveur du climat

• L’accord d’assistance technique permettra à Zemen Bank, Dashen Bank et Hibret Bank d’intensifier leur soutien au financement de la lutte contre les changements climatiques au bénéfice des entreprises éthiopiennes.
• L’opération, qui s’inscrit dans le cadre du programme « Greening Financial Systems » de la Banque européenne d’investissement en faveur de l’écologisation des systèmes financiers, renforcera les capacités institutionnelles des banques au moyen de programmes sur mesure et d’un soutien technique.
• Le programme d’assistance technique avec l’Éthiopie est le troisième sur le continent, des accords similaires ayant été conclus au Kenya et au Rwanda. Des discussions sont en cours pour mettre en place des initiatives analogues dans l’Union monétaire ouest-africaine, au Nigeria, au Maroc, en Égypte et en Ouganda.

BEI Monde, la branche de la Banque européenne d’investissement spécialisée dans le développement, a signé des accords d’assistance technique en Éthiopie avec Zemen Bank S.C., Dashen Bank S.C. et Hibret Bank. L’objectif en est d’aider ces dernières à renforcer leur capacité à identifier, évaluer et gérer les risques liés au climat, en les intégrant dans leurs stratégies commerciales et leurs opérations quotidiennes. Ces banques seront ainsi mieux équipées pour évaluer les répercussions que les changements climatiques pourraient avoir sur leurs clients et pour encourager les investissements qui améliorent la résilience de ces derniers face aux phénomènes météorologiques extrêmes tels que les inondations et les épisodes de sécheresse. En outre, elles bénéficieront d’un renforcement de leur capacité d’analyse des incidences de l’évolution des politiques climatiques internationales sur les entreprises et les secteurs tributaires des exportations.

Cette collaboration aidera également les institutions financières participantes à élaborer des stratégies de financement durable et de conseil pour favoriser l’essor des prêts verts, aidant ainsi l’Éthiopie à parvenir à une économie durable et neutre en carbone d’ici à 2050, conformément à sa stratégie à long terme de développement à faibles émissions.

L’annonce a été faite lors d’une cérémonie de signature entre BEI Monde et les trois banques locales en marge de la deuxième édition du Sommet africain sur le climat en cours à Addis-Abeba, la capitale éthiopienne.

L’opération, première du genre en Éthiopie, est mise en œuvre dans le cadre du programme « Greening Financial Systems Programme » de la Banque européenne d’investissement, financé par l’Allemagne au titre de l’initiative internationale pour le climat (Fonds IKI, pour Internationale Klimaschutzinitiative) et étroitement coordonné avec le Partenariat pour les contributions déterminées au niveau national (CDN).

Les partenariats avec Zemen, Dashen et Hibret s’inscrivent dans le prolongement d’un récent protocole d’accord signé par BEI Monde et la Banque nationale d’Éthiopie dans le but de renforcer leur coopération et leur soutien aux objectifs de développement vert du pays au moyen d’un soutien technique et financier. Le programme « Greening Financial Systems » mené avec la Banque nationale d’Éthiopie prévoit l’élaboration d’une taxinomie verte nationale destinée à orienter les investissements durables. L’objectif est de faire en sorte que le secteur financier du pays puisse gérer efficacement les risques liés au climat et accroître le financement des investissements verts.

Leyla Traoré, cheffe de la représentation de la BEI en Éthiopie et auprès de l’Union africaine : « Les institutions financières jouent un rôle essentiel dans la lutte contre les risques liés au climat et dans l’orientation des flux financiers vers des projets “zéro carbone” et résilients face aux changements climatiques dans divers secteurs de l’économie. Nos objectifs en matière d’action pour le climat sont inébranlables et, grâce au partenariat de BEI Monde avec des banques éthiopiennes, nous visons à contribuer à la mise en place d’un système financier plus résilient face aux changements climatiques et à aider le pays à atteindre sa contribution déterminée au niveau national en vue de la réalisation des objectifs de l’accord de Paris. »

Jochen Flasbarth, secrétaire d’État allemand au ministère fédéral de l’environnement, de l’action pour le climat, de la protection de la nature et de la sûreté nucléaire : « La transformation du système financier mondial et l’alignement des flux financiers sur les objectifs de l’accord de Paris sont essentiels pour relever les défis du XXI siècle. Cela passe notamment par la prise en compte des risques climatiques pesant sur le système financier et le soutien à une croissance durable et inclusive. Les gouvernements, les instances de réglementation, les banques centrales et les bailleurs de fonds privés ont tous un rôle important à jouer pour conduire la transition et préserver la stabilité financière à long terme. L’initiative internationale pour le climat (IKI) de l’Allemagne soutient des initiatives telles que le programme “Greening Financial Systems” de la BEI afin de contribuer à la mise en place de systèmes financiers alignés sur les objectifs climatiques, résilients et durables au service des populations. » 

Zemen Bank, une banque commerciale privée qui a commencé ses activités en 2008, compte 132 agences et plus de 1 900 employés travaillant dans toute l’Éthiopie.

En réaction à l’accord d’assistance technique, Dereje Zebene, PDG de Zemen Bank, a souligné que l’assistance technique permettrait à la banque d’atteindre ses objectifs stratégiques consistant à aligner ses activités de financement sur les investissements résilients face aux changements climatiques. « Pour Zemen, il s’agit d’une étape importante vers le respect des exigences nationales en matière de durabilité et de la publication d’informations connexe, comme indiqué dans la directive sur la gouvernance d’entreprise récemment annoncée, qui comprend plusieurs obligations en matière de durabilité. »

« Cet engagement donnera à la banque l’occasion de comprendre l’incidence du risque climatique et d’œuvrer en faveur des financements verts grâce à la diversification de son portefeuille en vue d’y inclure des produits verts. Cela renforcera également nos efforts visant à soutenir les objectifs de développement durable », a-t-il ajouté.

À sa création en 1998, Hibret Bank était la cinquième banque privée d’Éthiopie. Elle compte actuellement 496 agences et plus de 5 600 employés permanents dans tout le pays.

Tsigereda Tesfaye, PDG par intérim de Hibret Bank : « Hibret Bank a à cœur d’intégrer les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses activités bancaires non seulement pour des raisons éthiques, mais aussi pour le succès à long terme de l’entreprise. Hibret Bank a également lancé une politique ESG fin 2022 dans le cadre de ses efforts ayant vocation à soutenir des projets et des pratiques durables. L’accord de coopération avec la BEI témoigne de l’engagement de notre banque en faveur des principes ESG et des principes de l’activité bancaire éthique. Nous remercions la BEI pour l’assistance technique relative à la finance durable mise à notre disposition. Nous sommes persuadés qu’elle nous permettra d’atteindre nos objectifs à long terme en tant que banque et de soutenir la croissance durable de l’Éthiopie en tant que nation. »

Dashen a ouvert ses portes en janvier 1996 et dispose actuellement de 906 agences, dont 60 % se situent en dehors d’Addis-Abeba. La banque compte également plus de 11 000 employés permanents.

Asfaw Alemu, PDG de Dashen Bank : « Nous sommes ravis de nous associer à BEI Monde dans le cadre de cette initiative importante. Elle marque une étape importante en vue de doter l’équipe de la banque des connaissances et des outils nécessaires pour identifier, évaluer et gérer efficacement les risques climatiques, tout en créant de nouvelles possibilités de soutenir le développement durable grâce aux financements verts et, partant, de contribuer positivement au bien-être de notre population et à la préservation de notre planète. Nous sommes déterminés à réduire nos propres émissions de gaz à effet de serre, en renforçant l’engagement en faveur d’un financement inclusif pour les PME, les femmes, les jeunes et l’ensemble des composantes mal desservies de la communauté. »

Paysage du financement de l’action en faveur du climat en Éthiopie

L’Éthiopie, l’une des économies les plus importantes et les plus dynamiques d’Afrique, a démontré sa ferme volonté de devenir un pays à revenu intermédiaire. Elle a mis en place un cadre politique associant croissance économique et lutte contre les changements climatiques. Les objectifs climatiques ambitieux de l’Éthiopie visent à garantir un développement énergétique à faibles émissions de carbone, la conservation de ses vastes réserves forestières et la pratique d’une agriculture adaptée aux changements climatiques, tout en intégrant l’adaptation et la résilience comme des priorités essentielles.

Comme indiqué dans l’édition 2024 du rapport « La finance en Afrique » de BEI Monde, les banques qui proposent des produits liés à l’action en faveur du climat à leurs clients ou émettent des obligations vertes sur les marchés financiers demeurent l’exception plutôt que la règle en Afrique subsaharienne. Cette situation contribue à un déficit de financement climatique sur le continent, qui conduit à une forte dépendance de la région à l’égard des bailleurs de fonds internationaux. Les flux financiers en lien avec le climat vers l’Afrique ne représentent que 12 % des flux annuels dont la région a besoin pour mettre en œuvre les contributions déterminées au niveau national et atteindre ses objectifs en matière de climat à l’horizon 2030. Les banques multilatérales de développement ont un rôle crucial à jouer dans le soutien au développement du marché intérieur et l’attraction de financements intérieurs afin de permettre à l’Afrique de mobiliser des ressources privées à l’appui de l’action en faveur du climat et de répondre à ses besoins en la matière.

Le Parlement éthiopien a récemment adopté une loi très attendue ouvrant le secteur bancaire du pays aux acteurs étrangers. Le gouvernement espère attirer des investissements étrangers dans le pays, qui s’est fixé des objectifs climatiques ambitieux.

Le programme d’assistance technique conclu par BEI Monde et l’Éthiopie est le troisième sur le continent. Des programmes similaires sont en cours avec la Banque centrale du Kenya et des banques commerciales du pays, et encore un autre avec Bank of Kigali, au Rwanda. BEI Monde négocie actuellement pour étendre le programme à d’autres régions d’Afrique, notamment l’Union monétaire ouest-africaine, le Nigeria, le Maroc, l’Égypte et l’Ouganda.

Informations générales

À propos de la BEI

La Banque européenne d’investissement (BEI), dont les actionnaires sont les États membres de l’Union européenne (UE), est l’institution de financement à long terme de l’UE. Elle finance des investissements qui contribuent à la réalisation des grands objectifs de l’UE.

BEI Monde est la branche spécialisée du Groupe BEI dont l’activité est destinée à accroître l’impact des partenariats internationaux et du financement du développement, et un partenaire clé de la stratégie Global Gateway. Elle vise à soutenir 100 milliards d’euros d’investissements d’ici à la fin de 2027, soit environ un tiers de l’objectif global de cette initiative de l’UE. Avec l’Équipe Europe, BEI Monde favorise des partenariats forts et ciblés, aux côtés d’autres institutions de financement du développement et de la société civile. Elle rapproche le Groupe BEI des populations, des entreprises et des institutions par l’intermédiaire de ses bureaux répartis dans le monde.

À propos du programme d’assistance technique « Greening Financial Systems »

Le programme « Greening Financial Systems » de la BEI consacré à l’écologisation des systèmes financiers est financé dans le cadre de l’initiative internationale pour le climat (IKI, pour ) au nom du ministère fédéral allemand de l’économie et de la lutte contre les changements climatiques.  Le programme représente une contribution conjointe du ministère allemand et de la BEI au travail du Partenariat pour les contributions déterminées au niveau national (CDN), et en particulier à l’initiative « Readiness Support for Greening Central Banks » (soutien à l’écologisation des banques centrales).   Depuis 2008, l’initiative IKI a soutenu plus de 1 000 projets en faveur du climat et de la biodiversité dans environ 150 pays partenaires, pour un montant total de près de 7,5 milliards d’euros.

À propos de Hibret Bank

Hibret Bank est l’une des premières banques privées à avoir été fondée en Éthiopie. Elle a été créée dans l’optique de favoriser la diversité. Ses actionnaires fondateurs étaient des entrepreneurs éthiopiens venant de tous horizons et qui ont mis en commun leurs ressources pour la créer. Le nom « Hibret » est un mot amharique qui signifie collaboration et synergie. La banque a été constituée en société par actions le 10 septembre 1998. Au fil des ans, Hibret Bank s’est forgé une solide réputation en fournissant des solutions financières innovantes au secteur bancaire éthiopien. En outre, la stratégie de transformation 2030 de la banque est mise en œuvre afin d’établir une structure financière solide et un écosystème mutuellement bénéfique pour les clients, les partenaires stratégiques et les parties prenantes. Actuellement, la banque dispose d’un capital versé de 8 milliards de birrs et affiche un actif de 107 milliards de birrs. Présente sur tout le territoire du pays, elle assure également l’inclusion financière numérique grâce à des solutions financières innovantes.

À propos de Zemen Bank S.C.

Créée en 2008, Zemen Bank S.C. fournit des services financiers innovants en Éthiopie. Elle se distingue par un modèle d’entreprise unique et des services bancaires modernes. Elle s’est donné pour mission d’offrir une expérience financière unique, un environnement de travail stimulant et une valeur durable à toutes ses parties prenantes en s’appuyant sur des employés dotés de moyens d’action et les technologies, dans le respect de la responsabilité sociale. Elle a pour ambition de devenir une référence en offrant des solutions financières uniques et des services de qualité.

Zemen Bank est reconnue pour la solidité de ses résultats financiers, son engagement en faveur de la technologie et son orientation client. Elle accorde une place centrale à l’innovation et à l’efficacité dans ses services. Elle a ainsi pu apporter une contribution significative au développement économique de l’Éthiopie et à l’évolution du paysage bancaire.

À propos de Dashen Bank

Dashen Bank, qui a ouvert ses portes au public en janvier 1996, s’est imposée comme une institution bancaire privée de premier plan en Éthiopie, réputée pour sa volonté de fournir une valeur exceptionnelle. Avec son réseau de plus de 900 agences, la banque vise à étendre son influence sur l’ensemble du continent africain et ambitionne d’être reconnue comme la meilleure banque d’Afrique. Dashen Bank s’est forgé une solide réputation grâce à des partenariats stratégiques avec les plus grandes marques de paiement électronique ; elle est la première banque éthiopienne à proposer un service complet de cartes de paiement, en partenariat avec AMEX, VISA, MasterCard et Union Pay.

En plus de ses services bancaires traditionnels, Dashen Bank propose une gamme complète de solutions bancaires conformes à la charia et sans intérêt, appelée « Sharik ». Ces services sont gérés par un comité consultatif spécialisé dans la charia qui garantit le respect des principes de l’activité bancaire sans intérêt. Dashen Bank continue d’innover et d’améliorer ses offres, se positionnant comme un partenaire financier de confiance tant pour les particuliers que pour les entreprises en Éthiopie et au-delà.