La société financière internationale (IFC) – membre du groupe de la Banque mondiale – la Banque européenne d'investissement (BEI), l’Agence française de développement (AFD) et la Commission européenne via la Facilité d'investissement de l'UE pour le voisinage (FIV) collaborent pour apporter des financements aux petites et moyennes entreprises (PME) au Moyen-Orient et en Afrique du Nord (MOAN).
L’IFC met en place un mécanisme en faveur des PME dans la région MOAN en partenariat avec la Banque mondiale, des institutions financières internationales et des bailleurs de fonds. Les contributions de l’IFC et de la BEI, de 150 millions d'USD chacune, et celles de 50 millions d'USD de l’AFD et de 24 millions d'EUR au titre de la FIV contribueront à la création de ce mécanisme en faveur des PME dans la région MOAN grâce auquel les petites entreprises auront davantage accès aux financements. L’IFC sera chef de file pour la réalisation du projet, qui devrait soutenir la création d'emplois dans l'ensemble de la région.
Grâce à des accords de partage des risques conclus avec des banques locales afin de soutenir le secteur des PME, cette facilité permettra de mobiliser entre 350 et 400 millions d'USD d'investissement supplémentaires. L'accent stratégique sera placé sur le Maroc, la Tunisie, l'Égypte, le Liban et la Jordanie afin d'aider les banques à atténuer les risques liés à un climat d'investissement imprévisible. Il permettra également de créer des emplois dans des pays où le chômage des jeunes est particulièrement élevé. Il s'agit d'un enjeu très important pour une région qui devra créer quelque 75 millions d'emplois au cours de la prochaine décennie si elle veut ne serait-ce que répondre à la croissance démographique.
« La Banque européenne d'investissement se réjouit d'encourager cet instrument conjoint et innovant de partage des risques en réponse au Partenariat de Deauville », a déclaré Philippe de Fontaine Vive, vice-président de la BEI. « La croissance économique tirée par le développement du secteur privé reste la pierre angulaire de toute stratégie équitable et de la création d'emplois dans la région. Ce mécanisme est également parfaitement conforme aux objectifs de l’Instrument européen de voisinage et de partenariat qui encourage avant tout l’investissement et les échanges commerciaux globaux privés ».
Le concours de la FIV, acheminé par l'intermédiaire de la BEI, est la première contribution à la tranche de rang inférieur du mécanisme et il est essentiel à l'équilibre financier de l'initiative.
« Les PME sont le moteur de l'économie et, en partageant avec les banques locales le risque lié aux prêts accordés aux PME, cet instrument permet de faciliter l'accès des PME au financement », a estimé Hervé Breton, directeur de l’AFD à Amman. « Cette initiative est le résultat d'une coordination accrue entre les institutions de financement du développement actives dans la région, et elle a été favorisée par l'intervention de la Commission européenne via la FIV ».
Dimitris Tsitsiragos, vice-président de l’IFC pour l'Europe, l'Asie centrale, le Moyen-Orient et l'Afrique du Nord, a déclaré : « Les banques sont réticentes à prêter aux PME car elles pensent que c'est trop risqué. Le mécanisme en faveur des PME fournira des garanties de partage des risques aux intermédiaires financiers et les encouragera à financer les PME. Les banques seront à leur tour encouragées à prêter aux PME et à soutenir des entreprises qui créent des emplois à la base de la pyramide et favorisent une croissance tirée par le secteur privé ».
Dans les pays du Moyen-Orient et d’Afrique du Nord, les PME représentent environ 80 % de l'ensemble de l'activité et 40 % de l'emploi dans certains des pays. Toutefois, elles souffrent d'un sérieux manque d'accès au financement, peu d'entre elles réussissant à obtenir des prêts en raison d'un cadre juridique et financier étouffant. Le volet d’assistance technique de ce mécanisme est conçu, en partenariat avec la Banque mondiale, pour améliorer l'environnement réglementaire pour les petites entreprises. Il aide également les banques à mieux comprendre les avantages liés au financement des PME et les accompagne dans la conception de nouveaux produits tels que des prêts sur mesure pour les entrepreneurs ayant peu de garanties.