La Banque européenne d’investissement (BEI) et Erste Group Bank AG (Erste Group) ont signé ce jour un accord aux termes duquel la BEI prêtera au total 440 millions d’EUR à des PME d'Europe centrale et orientale par l'entremise de quatre filiales d'Erste Group : Česká spořitelna, Erste Bank Österreich, Erste Bank Hungary et Immorent.
L'accord signé prévoit que la BEI va consentir des prêts à quatre filiales d'Erste Group, qui s'en serviront pour distribuer des financements aux PME dans les différents pays d'Europe centrale et orientale (PECO). En leur facilitant l'accès aux financements à moyen ou long terme à des conditions financières avantageuses, cet accord aidera les PME de ces régions à amortir l'impact de la récession économique mondiale.
Le concours de la BEI se répartit comme suit :
- 200 millions d’EUR à Česká spořitelna pour financer des projets mis en œuvre par des PME en République tchèque ;
- 100 millions d’EUR à Erste Bank Österreich pour financer des projets réalisés par des PME en Autriche ;
- 40 millions d’EUR à Erste Bank Hungary pour financer des projets mis en œuvre par des PME dans les domaines de la protection de l'environnement, des économies d’énergie, des infrastructures (dans les secteurs de la santé, de l'éducation, de l'industrie, des services et du tourisme) en Hongrie ;
- 100 millions d’EUR à Immorent pour financer des projets réalisés par des PME en République tchèque, en Hongrie, en Slovaquie, en Pologne, en Roumanie, en Bulgarie, en Slovénie et en Autriche.
Matthias Kollatz-Ahnen, vice-président de la BEI, a commenté ainsi cette signature : "Ce prêt est une contribution de la Banque européenne d’investissement aux efforts coordonnés entrepris avec d'autres institutions financières internationales – la BERD et la Banque mondiale – pour fournir jusqu'à 24,5 milliards d’EUR à l'appui d'investissements du secteur des PME d'Europe centrale et orientale, durement touché par la crise économique mondiale actuelle. La BEI apportera 11 milliards d’EUR à cette enveloppe, essentiellement sous la forme de prêts pour les PME accordés par l’intermédiaire de partenaires bancaires. À cette fin, la BEI s’est associée à Erste Group, qui, grâce à son réseau d'agences bien établi dans les pays d’Europe centrale et orientale et à son savoir-faire, est le partenaire le plus apte à transmettre ce soutien financier de 440 millions d’EUR aux PME de la région."
Andreas Treichl, PDG d'Erste Group, a pour sa part expliqué : “Dans le climat actuel de crise, nous devons, plus que jamais, faire en sorte d'améliorer l'accès des PME aux financements afin que ces entreprises puissent continuer leur activité. En tant qu'investisseurs à long terme dans les PECO, Erste Group et la BEI ne vont pas esquiver la responsabilité qui est la leur, à savoir assurer le maintien d'un flux de financement pour l'économie réelle.”
Tous les financements concernés relèvent du nouveau type de prêt répondant à la priorité que s’est fixée la BEI de contribuer à atténuer les effets de la crise financière en renforçant son soutien aux PME en Europe. À cette fin, la BEI a simplifié ses procédures et élargi le champ de ses financements, qui inclut désormais les actifs incorporels et les fonds de roulement des entreprises. En demandant aux intermédiaires de transférer les avantages de ses concours aux bénéficiaires finals, la BEI accroît à la fois la transparence et l'efficacité de ses interventions.
Informations générales sur la Banque européenne d’investissement
En tant que banque des projets européens, la BEI a pour mission de concourir à l’intégration, au développement équilibré et à la cohésion économique et sociale des États membres de l’UE.
La BEI s'est engagée à apporter quelque 11 milliards d’EUR de prêts aux PME dans les pays d'Europe centrale, orientale et méridionale, dont 5,7 milliards d’EUR sont déjà disponibles pour des décaissements rapides ; 2,8 milliards d’EUR supplémentaires doivent être approuvés d’ici la fin d’avril 2009, après quoi les autres tranches suivront. Le FEI, l’organe du Groupe BEI spécialisé dans le capital-risque et l’apport de garanties en faveur des PME, va, lui aussi, renforcer son activité dans la région au cours des deux prochaines années.
En 2008, la BEI a prêté 8,2 milliards d’EUR dans les douze plus récents États membres de l'UE et 3,4 milliards d’EUR dans les pays candidats et candidats potentiels. L'objectif de prêt de la Banque dans l'ensemble de ces pays (nouveaux États membres et pays candidats et candidats potentiels) est d'environ 15 milliards d’EUR, ce qui confirme son statut de premier bailleur de fonds dans cette région.
Informations générales sur Erste Group
Fondé en 1819, Erste Group a été la première caisse d’épargne autrichienne (“Die Erste Österreichische Spar Casse Bank”). Erste Group a été introduit en Bourse en 1997, sa stratégie affichée étant alors de développer ses activités de banque de détail en Europe centrale et orientale. Erste Group, qui s'est toujours spécialisé dans les clientèles de particuliers et de PME, est aujourd'hui l'un des plus grands fournisseurs de services financiers en Europe centrale et orientale. Ses 3 000 agences dans huit pays (Autriche, République tchèque, Slovaquie, Roumanie, Hongrie, Croatie, Serbie et Ukraine) emploient plus de 52 000 personnes et desservent 17 millions de clients. Au 31 mars 2009, le total des actifs gérés par Erste Group atteignait 199,1 milliards d’EUR et le bénéfice net du groupe était de 232,1 millions d’EUR, pour un ratio coûts/recettes de 53,8 %.
Informations générales sur les filiales d'Erste Group intermédiant les prêts BEI dans les PECO
Česká spořitelna est la première banque de République tchèque, avec plus de 600 agences employant près de 11 000 personnes, pour une clientèle de plus de 5 millions de particuliers, de PME, de collectivités locales et de grandes entreprises. Au 31 mars 2009, le total de son actif s'élevait à 862,2 milliards de CZK et son bénéfice net à 15,81 milliards de CZK.
Avec quelque 16 000 employés répartis dans près d'un millier d'agences desservant 2,8 millions de clients, Erste Bank Österreich et le réseau des caisses d’épargne autrichiennes constituent le deuxième fournisseur de services financiers d'Autriche par la taille. Leur part de marché totale en Autriche est d'environ 20 %.
Erste Bank Hungary est désormais, par son réseau d'agences et le nombre de ses clients, l'une des plus grandes banques du marché hongrois. Cette institution financière dessert près de 900 000 clients dans ses 204 agences en Hongrie, et exploite en outre plus de 400 guichets automatiques et environ 300 terminaux point de vente (TPV). Au 31 décembre 2008, Erste Bank Hungary affichait un actif total de 2 630 milliards de HUF et un bénéfice net de 32,3 milliards de HUF. En 2008, Erste Bank Hungary a été jugée la banque la plus attrayante lors du concours MasterCard "Banque de l'année".
IMMORENT est, au sein d'Erste Group, le spécialiste du crédit-bail, des prêts immobiliers et du financement de projets à l'international ; il offre une gamme complète de financements et de services pour l'équipement et l'immobilier. IMMORENT compte environ 800 employés répartis dans ses succursales en Autriche, en République tchèque, en Slovaquie, en Hongrie, en Slovénie, en Croatie, en Serbie, en Bulgarie, en Pologne (représentation IMMORENT), en Roumanie, en Ukraine, au Monténégro et dans le nord de l'Italie.