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La Banque européenne d'investissement (BEI) a inauguré ce jour à Nicosie une collaboration sans précédent avec les trois premières banques chypriotes afin de soutenir l'activité des PME dans le pays. Cette collaboration prend la forme de trois contrats de prêts d'un montant total de 228 millions d'EUR, signés avec Bank of Cyprus, Marfin Popular Bank et Hellenic Bank, qui apporteront une contribution équivalente financée sur leurs propres ressources.

Les contrats ont été signés lors d'une cérémonie publique, en présence de M. Charilaos Stavrakis, ministre chypriote des finances, et de quelque 150 chefs d'entreprise, par M. Plutarchos Sakellaris, vice-président de la BEI, M. Vassos Shiarly, directeur général du groupe Bank of Cyprus, M. Thimios Bouloutas, directeur général de Marfin Popular Bank et M. Makis Keravnos, directeur général du groupe Hellenic Bank.

Ces trois banques, qui sont les principaux établissements chypriotes avec de vastes réseaux d'agences et une importante clientèle de PME à Chypre et dans l'ensemble de la région, collaborent avec la Banque européenne d'investissement pour la première fois. 120 millions d'EUR sont accordés à Bank of Cyprus, 50 millions d'EUR à Marfin Popular Bank et 58 millions d'EUR à Hellenic Bank. Ces fonds serviront à financer des projets d'investissement réalisés par des PME dans les secteurs de l'industrie, du commerce et du tourisme à Chypre. Les contrats de prêts signés avec Bank of Cyprus et Hellenic Bank prévoient également le financement de projets mis en œuvre par des PME en Grèce. Par l'intermédiaire de Marfin Egnatia Bank (Grèce), Marfin a signé fin mai un prêt de la BEI d'un montant de 80 millions d'EUR en faveur des PME grecques.

S'exprimant à propos de cette initiative, M. Stavrakis, ministre chypriote des finances, a déclaré : « Cette ligne de crédit de 228 millions d'EUR accordée par la BEI va permettre de mieux répondre aux besoins de liquidités des PME chypriotes dans le contexte actuel de crise économique. Ces fonds seront utilisés pour financer les entreprises des secteurs de l'industrie, du tourisme, du commerce et, plus largement, des services. Je suis sûr qu'ils serviront les intérêts de nos entreprises. Nous désirons étoffer sensiblement notre capacité de financement en faveur des PME en leur offrant des prêts plus importants, une meilleure flexibilité et de nouveaux produits financiers. Notre objectif, qui est aussi notre devoir, consiste à utiliser tous les outils de développement disponibles tels que ceux offerts par la BEI pour soutenir l'économie des pays européens. C'est pourquoi nous avons signé récemment avec le groupe BEI un contrat de financement et de gestion d'un montant de 20 millions d'EUR pour la mise en œuvre, ici à Chypre, du programme JEREMIE (Ressources européennes conjointes pour les PME et les microentreprises). Aujourd'hui, nous faisons un nouveau bond en avant ».

Lors de la cérémonie de signature, M. Sakellaris, vice-président de la BEI, a déclaré : « Cette signature marque une étape importante pour nos activités à Chypre ; quantitativement, car il s'agit de la plus grande opération en faveur des PME, qualitativement, car il s'agit d'un produit nouveau, qui implique une alliance étroite avec nos partenaires chypriotes, et enfin en termes de calendrier, car cette signature coïncide avec le 5ème anniversaire de l'adhésion de Chypre à l'Union européenne. Le temps est venu de conjuguer nos efforts pour restaurer la croissance, qui ne pourra être au rendezvous sans des entreprises fortes et florissantes sachant tirer parti de l'innovation et saisir toutes les opportunités. Le succès de l'économie chypriote repose très étroitement sur celui des petites entreprises, c'est pourquoi nous ferons tout pour épauler les PME chypriotes. Notre action est amplifiée par la synergie avec nos banques partenaires, Bank of Cyprus, Marfin Popular Bank et Hellenic Bank. Dans le cadre de JEREMIE, nous avons cherché d'autres synergies au bénéfice des PME chypriotes lors d'une séance de travail organisée ici hier, qui a réuni la plupart des banques présentes sur le territoire chypriote, ainsi que des représentants de PME. Notre action future, cependant, ne se limitera pas aux seules PME ».

M. Shiarly, directeur général Domestic Banking du groupe Bank of Cyprus, a déclaré : « Les PME constituent sans aucun doute l'épine dorsale de l'économie chypriote. Au fil de nos 110 ans d'histoire, nous avons pu nous rendre compte de leur importance et, systématiquement, dans les périodes de conjoncture favorable comme défavorable, en temps de guerre comme en temps de paix, nous avons soutenu les PME chypriotes, qui représentent l'essentiel du tissu économique du pays. Dans la période difficile que nous traversons, au cœur d'une crise financière internationale, ces prêts accordés par la BEI nous permettront de renforcer notre offre de liquidités et notre capacité à épauler les PME en leur proposant des prêts à des conditions avantageuses ».

M. Thimios Bouloutas, directeur général de Marfin Laiki Bank, a déclaré : « Marfin Laiki Bank accorde une importance particulière au financement des PME, lesquelles forment une part importante de notre clientèle à Chypre. Il y a quelques mois, au moment où la crise était perçue comme une menace sérieuse, la direction de notre banque a pris la décision de renforcer notre présence dans le secteur des PME et nous sommes très satisfaits de voir que nous serons appuyés dans la réalisation de cet objectif par la Banque européenne d'investissement. J'aimerais saisir cette opportunité pour souligner que les ressources financières apportées en vertu du présent accord seront exclusivement consacrées au soutien des PME à Chypre, étant donné que nous avons signé un autre accord avec la BEI pour le marché grec. »

M. Keravnos, directeur général du groupe Hellenic Bank, a salué la signature de cet accord avec la Banque européenne d'investissement en ces termes : « Ces nouveaux fonds accordés par la BEI pour un montant de près de 250 millions d'EUR renforceront notre capacité à aider les PME en leur proposant des prêts assortis de différés de remboursement et de conditions nettement plus avantageuses que celles offertes aujourd'hui ». Par ailleurs, M. Keravnos a souligné que « Hellenic Bank, établissement socialement responsable, avait prédit à un stade très précoce les effets néfastes qu'aurait la crise financière mondiale sur l'économie réelle et les PME. Ainsi, Hellenic Bank a été la première banque chypriote à solliciter des prêts de la Banque européenne d'investissement pour financer des projets d'investissement réalisés par des PME, dans le but d'épauler efficacement à la fois sa clientèle et l'ensemble des acteurs économiques chypriotes ». M. Keravnos a également annoncé la décision de Hellenic Bank de ne pas faire seulement bénéficier les entreprises chypriotes de ces ressources, mais aussi les entreprises grecques.

La cérémonie de signature a été organisée en coopération avec la Chambre de Commerce et d'Industrie de Chypre (CCCI) et la Confédération des Employeurs et Industriels de Chypre (CEIF), qui ont chacune soutenu activement cette initiative et assuré sa promotion auprès de leurs membres de sorte que les entreprises chypriotes puissent en faire une utilisation rapide, efficace et extensive.

L'implication de la BEI devrait avoir des effets positifs sur les investissements sous-jacents car elle permet aux entreprises de bénéficier de prêts de plus longue durée, de moindres coûts de financement et de conditions plus avantageuses. Plus simple et plus flexible, cette nouvelle formule de prêt permettra aux banques partenaires de la BEI de financer tous les types d'investissements ou dépenses nécessaires au développement des entreprises européennes de moins de 250 salariés, qu'il s'agisse d'actifs corporels, d'investissements immatériels ou de fonds de roulement.

Note aux responsables de publication :

L'activité de la BEI à Chypre

Les activités de prêt de la BEI à Chypre ont débuté en 1981. Le volume des opérations s'est accru après 1996, lorsque le pays a entamé les négociations d'adhésion à l'UE. Au cours des douze dernières années, le total des financements accordés par la BEI à Chypre s'est élevé à plus de 1,5 milliard d'EUR, dont près de la moitié a été affectée après l'entrée effective du pays dans l'Union en 2004. Au cours de la période 20042008, la BEI a accordé des prêts pour un montant total de 645 millions d'EUR en faveur de projets réalisés à Chypre, à l'appui de la concrétisation des objectifs de l'Union européenne et des priorités de la Banque. 49% du total des financements alloués par la BEI dans le pays au cours de cette période ont été destinés à assainir l'environnement et à améliorer la qualité de vie. Des projets phares relatifs aux infrastructures environnementales dans les zones urbaines, notamment les réseaux d'eau et de collecte des eaux usées, ont ainsi été financés dans la plupart des grandes villes, dont Nicosie, Limassol, Larnaca et Paphos. 27% des financements accordés à Chypre au cours de cette période ont été consacrés à des investissements d'infrastructure prioritaires, tels que le développement d'infrastructures informatiques pour les transports, les villes et les services publics. 20% ont été affectés au secteur énergétique, pour la construction de nouvelles centrales électriques à cycle combiné et à moteurs à combustion interne à Vassilikos et Dekeleia. Enfin, 32 millions d'EUR ont servi à financer des projets en synergie avec le Fonds de cohésion et les Fonds structurels. Afin de maximiser l'impact de son action, la Banque coopère étroitement avec les pouvoirs publics chypriotes et avec la Commission européenne pour ce qui est de programmer et de mettre en œuvre les projets soutenus dans le pays au travers des Fonds structurels et de cohésion.

JEREMIE
JEREMIE (Joint European Resources for Micro-to-Medium Enterprises – Ressources européennes conjointes pour les PME et les microentreprises) prendra place aux côtés des programmes JASMINE, JESSICA et JASPERS déjà mis sur pied par le groupe BEI avec le soutien des fonds budgétaires de l'UE.

JEREMIE est une initiative conjointe qui vise à améliorer l'accès des petites et moyennes entreprises européennes aux financements dans le cadre des Fonds structurels pour la période 2007-2013. Elle permet aux États membres et régions de l'UE de placer l'argent émanant des Fonds structurels et des ressources nationales dans des fonds de participation qui serviront à financer les PME de façon souple et innovante. Ces produits étant fournis à titre remboursable, les fonds seront réinvestis et un plus grand nombre de PME pourra ainsi bénéficier des ressources de l'UE.

Gérée par le Fonds européen d'investissement (FEI) du groupe BEI, cette initiative a pour but de développer et de promouvoir l'esprit d'entreprise au sein de l'UE afin de répondre aux objectifs du programme de Lisbonne et d'accroître l'impact des Fonds structurels sur le marché.

À propos de la BEI

Qu'est-ce que la BEI ?
La Banque européenne d'investissement a été créée en 1958 par le traité de Rome en tant qu'institution de financement à long terme de l'Union européenne. Elle a pour mission de contribuer à l'intégration, au développement équilibré et à la cohésion économique et sociale des États membres de l'UE. La BEI emprunte d'importants volumes de fonds sur les marchés des capitaux et les prête à des conditions avantageuses en faveur de projets contribuant à la réalisation des objectifs de l'UE. La Banque adapte en permanence ses activités à l’évolution des politiques de l’UE.

La BEI :

  • jouit de la personnalité juridique et de l'autonomie financière au sein du système des institutions européennes;
  • agit dans le strict respect des meilleures pratiques bancaires et travaille en étroite collaboration avec les milieux bancaires au sens large, que ce soit lorsqu'elle emprunte sur les marchés des capitaux ou lorsqu'elle finance des projets d'investissement.

Qui sont ses actionnaires ?
Le capital de la BEI est détenu par les 27 États membres de l'UE. L'Allemagne, la France, l'Italie et le Royaume-Uni en possèdent chacun 16,2 % et l'Espagne un peu plus de 9 %.

Quels sont les types de projet que la BEI finance ?
L'activité de la Banque s'articule autour des six priorités de financement qui ont été définies par ses actionnaires et par l'UE :
1.    convergence et cohésion (en faveur, principalement, des régions les plus pauvres de        l'UE) ;
2.    petites et moyennes entreprises ;
3.    énergie ;
4.    recherche-développement et innovation ;
5.    infrastructures ;
6.    protection de l'environnement.

L'activité de la BEI en 2008 : chiffres-clés

Total des opérations de financement : 57,6 milliards d'EUR (augmentation de 21 % par rapport aux 47,8 milliards d'EUR alloués en 2007) dont :

  • dans les États membres de l'UE : 51,5 milliards d'EUR
  • dans les pays candidats et candidats potentiels : 3,4 milliards d'EUR
  • en dehors de l'UE : 2,7 milliards d'EUR

Total cumulé des opérations de financement au 31 décembre 2008 : 355 milliards d'EUR (augmentation de 9,2 % par rapport aux 324,8 milliards d'EUR atteints en 2007).

Total collecté au travers d'émissions obligataires lancées sur les marchés internationaux en 2008 : 59,5 milliards d'EUR (augmentation de 9 % par rapport aux 54,7 milliards d'EUR levés en 2007), collectés au travers de 247 émissions en 18 monnaies.

Total cumulé de la collecte de ressources au 31 décembre 2008 : 253 milliards d'EUR (246 milliards d'EUR en 2007).