Erste Covered-Bond-Operation der EIB in Italien
Die Europäische Investitionsbank (EIB) hat mit der italienischen Bankengruppe UBI Banca einen Finanzierungsvertrag über 250 Mio EUR zur Unterstützung kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) in Italien unterzeichnet. Im Rahmen der Transaktion hat die EIB einen von der UBI begebenen Covered Bond gezeichnet.
Damit stellt die EIB in Italien erstmals Mittel über das Covered-Bonds-Instrument zur Verfügung, das 2007 am Markt eingeführt wurde.
Die 250 Mio EUR sind die erste Tranche eines bereits genehmigten EIB-Darlehens von 500 Mio EUR an die UBI Banca. Die Mittel dienen ausschließlich zur Unterstützung von KMU.
Finanzierungsbeiträge werden für KMU-Vorhaben in der Industrie, im Dienstleistungssektor sowie im Fremdenverkehr gewährt. Je Vorhaben können bis zu 12,5 Mio EUR bereitgestellt werden.
Die Mittel werden über die zur UBI-Gruppe gehörenden Bankinstitute Banca Popolare di Bergamo, Banca Regionale Europea, Banco di Brescia, Ubi Leasing, Banca Popolare Commercio e Industria, Banca Carime, Banca di Valle Camonica und Banco di San Giorgio bereitgestellt.
„Durch diese Operation werden wir unsere Beziehungen zur UBI-Gruppe intensivieren, mit der die EIB bereits zahlreiche KMU-Finanzierungen in Italien durchgeführt hat“, erklärte Dario Scannapieco, der für Finanzierungen in Italien, Malta und den westlichen Balkanländern zuständige EIB-Vizepräsident. „Wichtig ist, dass die EIB bei dieser Operation in Italien erstmals das Covered-Bonds-Instrument nutzt. Mit diesem neuen Instrument hat sich unsere Produktpalette erweitert, die wir für die Zusammenarbeit mit dem Bankensektor zur Unterstützung von KMU einsetzen können. Wir gehen davon aus, dass dieses Instrument in Zukunft umfassend zum Einsatz kommen wird."
„Wir freuen uns ebenfalls außerordentlich über diese innovative Operation der EIB in Italien“, fügte Victor Massiah, CEO von UBI Banca, hinzu. „Damit bekräftigt unsere Gruppe ihre Ausrichtung auf den KMU-Sektor, der das Rückgrat der italienischen Wirtschaft bildet.“
EIB
Die Europäische Investitionsbank trägt mit langfristigen Darlehen für wirtschaftlich tragfähige Investitionsvorhaben zur Umsetzung der politischen und strategischen Ziele der Europäischen Union bei. Die Anteilseigner der EIB sind die 27 Mitgliedstaaten. Italien ist neben dem Vereinigten Königreich, Deutschland und Frankreich einer der vier führenden Anteilseigner (jeweils 16,2%). Im Jahr 2009 gewährte die EIB neue Darlehen von insgesamt fast 80 Mrd EUR, davon 9,7 Mrd in Italien. Ende 2009 beliefen sich die insgesamt ausstehenden Darlehen der EIB in Italien auf mehr als 50 Mrd EUR.
EIB und KMU
Mit ihren Darlehen hat die EIB 2009 in Italien Neuinvestitionen von 12 500 kleinen Unternehmen unterstützt und von mehr als 31 000 in den vergangenen drei Jahren.
UBI Banca-Gruppe
Die UBI Banca (Unione di Banche Italiane, www.ubibanca.it) ist eine Bankengruppe, die über neun Netzwerkbanken in ganz Italien tätig ist (Banca Popolare di Bergamo, Banco di Brescia, Banca Popolare Commercio e Industria, Banca Regionale Europea, Banca Popolare di Ancona, Banca Carime, Banca di Valle Camonica, Banco di San Giorgio und UBI Banca Private Investment). Sie bilden einen Verbund von Finanzpromotoren und Produktgesellschaften, die auf die strategischen Bereiche Asset Management, Bancassurance (Lebens- und Schadenversicherung), Leasing, Factoring, Corporate Banking und Verbraucherkreditgeschäft spezialisiert sind. Zum 31. Dezember 2009 war die UBI Banca-Gruppe eine der italienischen Banken mit den besten Ergebnissen. Ihre Kernkapitalquote betrug 7,43%, die direkte Refinanzierung belief sich auf 97,2 Mrd EUR und die indirekte Refinanzierung auf rund 78,8 Mrd EUR. Ihre ausstehenden Darlehen lagen bei 98 Mrd EUR. Die Gruppe hat rund 4 Mio Kunden, verfügt über ein Netz von mehr als 1 900 Filialen und beschäftigt rund 20 000 Mitarbeiter.