البنك الأوروبي للاستثمار في العالم والبنك الأردني الكويتي يوحدان جهودهما لدعم التحوُّل الأخضر في القطاع الخاص

البنك الأوروبي للاستثمار في العالم والبنك الأردني الكويتي يوقعان أول اتفاقية من نوعها في المنطقة لتنفيذ برنامج التحوُّل الأخضر لضمان تمويل المشاريع والتسهيلات الائتمانية الخضراء، ليطلقا بذلك استثمارات خضراء بقيمة 45 مليون دولار للقطاع الخاص في الأردن

البنك الأردني الكويتي يقود الطريق بصفته الشريك المنفذ الأول للبرنامج في المنطقة لدعم التحوُّل الأخضر.

يجمع هذا البرنامج بين التمويل وتقاسم المخاطر والمساعدة الفنية والحوافز المالية لتمكين ودعم الأنشطة والاستثمارات الخضراء الصديقة للبيئة للشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة.

إطلاق أداة إلكترونية تساعد الشركاء في هذا البرنامج من مؤسسات مالية وشركات على إجراء تقييم سريع حول مدى استيفاء المشاريع لمعايير الأهلية الخضراء للبنك الأوروبي للاستثمار في العالم.

أُطلق اليوم برنامج التحوُّل الأخضر رسميًا في الأردن، ممثلًا علامة فارقة في جهود البنك الأوروبي للاستثمار (من خلال ذراعه التنموية، "البنك الأوروبي للاستثمار في العالم") لتوسيع نطاق تمويل الأنشطة الخضراء في جميع أنحاء الجوار الجنوبي للاتحاد الأوروبي.

ويُعد برنامج التحوُّل الأخضر نهجًا رائدًا يتبعه البنك الأوروبي للاستثمار في العالم لتمويل المشاريع الخضراء في الجوار الجنوبي، حيث يجمع بين التمويل طويل الأجل، وتقاسم المخاطر، والحوافز المالية، والمساعدة الفنية، لمعالجة العوائق المستمرة التي تواجهها الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في الحصول على التمويل اللازم لأنشطتها واستثماراتها الخضراء الصديقة للبيئة والاستدامة البيئية. ويتزامن إطلاق هذا البرنامج مع إصدار أداة التحقق من الأهلية الخضراء للبنك الأوروبي للاستثمار في الأردن، وهي أداة إلكترونية مُصممة لمساعدة البنوك والشركات على تقييم أهلية المشروع للحصول على التمويل الأخضر بطريقة سريعة، استنادًا إلى تصنيف الاتحاد الأوروبي.

البنك الأردني الكويتي: ريادة في مجال التمويل الأخضر للشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة

على الرغم من أن الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة تمثل الحصة الأكبر من الشركات الأردنية وتوفر أيضًا فرص العمل الأكبر في القطاع الخاص، إلا أنها ما زالت تواجه عوائق كبيرة في الحصول على التمويل الأخضر الصديق للبيئة. يعالج برنامج التحوُّل الأخضر هذه القيود من خلال استراتيجية شاملة لتخفيف المخاطر وبناء القدرات، حيث يشارك البنك الأردني الكويتي في طليعة هذه الجهود باعتباره الشريك المنفذ الأول في المنطقة.

ستعمل الاتفاقية المبرمة لضمان تمويل المشاريع والتسهيلات الخضراء التي وقعها البنك الأردني الكويتي على تخفيف المخاطر المرتبطة بالقروض الخضراء التي قد تصل قيمتها إلى 45 مليون دولار. كما ستستفيد المشاريع الممولة من الشروط التفضيلية لتسهيلات القرض القائم حاليًا الممنوح من البنك الأوروبي للاستثمار في العالم والمدعوم بضمان من الاتحاد الأوروبي، علمًا بأنه سيتم تعديله لهذا الغرض وتعزيزه بشكل أكبر من خلال حوافز ومساعدة فنية تتجاوز مجتمعةً المليون دولار. ستتيح هذه التسهيلات للبنك الأردني الكويتي إمكانية تقديم شروط أكثر ملاءمة للشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة التي تستثمر في مجالات الطاقة المتجددة وكفاءة الطاقة والمياه والصرف الصحي وقطاع النقل الأخضر ومشاريع الاقتصاد الدائري.

وفي هذا السياق، صرح هيثم البطيخي الرئيس التنفيذي للبنك الأردني الكويتي قائلًا: "نؤمن في البنك الأردني الكويتي بأن الاستدامة لا تقتصر على كونها مسؤولية والتزامًا فحسب، بل فرصة لتمكين الشركات والمجتمعات. وتتيح لنا هذه الشراكة مع البنك الأوروبي للاستثمار في العالم توجيه التمويل الضروري نحو مشاريع من شأنها تعزيز الاقتصاد الأخضر في الأردن، ودعم الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، وبناء القدرة على الصمود على المدى الطويل. نفخر بكوننا الشريك المنفذ الأول في المنطقة ونتطلع إلى وضع نموذج يُحتذى به في مجال التمويل الأخضر الصديق للبيئة".

منهجية فريق أوروبا

يتم توفير الضمان والحوافز المالية والمساعدة الفنية بفضل مساهمة بقيمة 9 ملايين يورو مقدمة من جمهورية ألمانيا الاتحادية من خلال الصندوق الائتماني للمبادرة الدولية للمناخ (IKI).

وبهذا الصدد، صرح غيدو كيمرلينغ القائم بالأعمال في السفارة الألمانية في الأردن، ممثلًا عن المبادرة الدولية للمناخ والحكومة الألمانية: "يُظهر برنامج التحوُّل الأخضر كيف يمكن للأدوات المالية والمساعدة الفنية المنسقة أن تتغلب بشكل فعال على معيقات السوق وأن تمنح الاستثمارات المناخية للجهات الأكثر حاجة إليها. وأضاف "ألمانيا فخورة بدعم القطاع الخاص في الأردن ليصبح محركًا للنمو المستدام".

أدوات مبتكرة ونموذج قابل للتطوير في المنطقة

بالتوازي مع برنامج التحوُّل الأخضر، يعمل البنك الأوروبي للاستثمار في العالم على إطلاق أداة التحقق من الأهلية الخضراء في الأردن، وهي أداة إلكترونية مجانية تساعد المؤسسات المالية الشريكة والشركات على إجراء تقييم سريع حول مدى استيفاء المشاريع لمعايير الأهلية الخضراء للبنك الأوروبي للاستثمار في العالم، مما يدعم تأسيس المشاريع وتقييمها وإعداد التقارير عنها.

ستعزز هذه المنصة المفتوحة قدرة المؤسسات المالية الشريكة على إنشاء محافظ استثمارية متوافقة مع اعتبارات المناخ ورصدها. وتعزيزًا لدعم المؤسسات العاملة في مجال التمويل الأخضر، يمكن أن يقدم البنك الأوروبي للاستثمار في العالم خدمات استشارية للمساعدة في تطوير استراتيجيات داخلية خاصة بالمناخ، وتحسين آليات الإفصاح عن مخاطر المناخ، وتعزيز القدرات المؤسسية.

في هذا الإطار، صرحت جلسومينا فليوتي نائب رئيس البنك الأوروبي للاستثمار قائلة: "إن برنامج التحوُّل الأخضر وأداة التحقق من الأهلية الخضراء يمثلان نقطة تحول بالنسبة للقطاع الخاص في الأردن. من خلال الجمع بين تقاسم المخاطر والحوافز والدعم الفني والإجراءات المبسطة للتحقق من الأهلية، نمكن الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من الاستثمار في الحلول المستدامة ودفع عجلة التحوُّل الأخضر. تبرهن هذه المبادرة على التزام الاتحاد الأوروبي بتمكين القطاع الخاص كمحرك رئيسي للتحوُّل الأخضر والصمود بوجه تغيُّر المناخ".

علاوة على ذلك، يعالج الجمع بين التمويل طويل الأجل وتقاسم المخاطر والحوافز والمساعدة الفنية القيود على جانبي العرض والطلب على حدٍّ سواء، ما يشكل نموذجًا قابلًا للتطوير لتمويل الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة الخضراء في الأردن وخارجه، بما يُظهر التزام الاتحاد الأوروبي بالتحوُّل العادل والأخضر في المنطقة.

المعلومات المرجعية

نبذة عن البنك الأوروبي للاستثمار في العالم

البنك الأوروبي للاستثمار (ElB) هو مؤسسة الإقراض طويل الأجل الخاصة بالاتحاد الأوروبي ومملوك للدول الأعضاء فيه، وهو يمول الاستثمارات التي تسهم في تحقيق أهداف سياسة الاتحاد الأوروبي. يُعد البنك الأوروبي للاستثمار في العالم الذراع المتخصصة لمجموعة البنك الأوروبي للاستثمار والمكرسة لزيادة أثر الشراكات الدولية والتمويل الإنمائي، وهو شريك رئيسي في مبادرة البوابة العالمية. كما أنه يهدف إلى دعم استثمارات بقيمة 100 مليار يورو بحلول نهاية 2027، أي بمقدار حوالي ثلث الهدف الإجمالي لهذه المبادرة التابعة للاتحاد الأوروبي. يعمل البنك الأوروبي للاستثمار في العالم ضمن فريق أوروبا على تعزيز شراكات قوية ومركَّزة بالتعاون مع مؤسسات التمويل الإنمائي الأخرى والمجتمع المدني. كما أنه يعمل على تقريب مجموعة البنك الأوروبي للاستثمار من الأفراد والشركات والمؤسسات المحلية وذلك من خلال مكاتبه في جميع أنحاء العالم. تتوفر صور مخصصة للاستخدام الإعلامي عن مقر البنك الأوروبي للاستثمار هنا.

نبذة عن مجموعة البنك الأوروبي للاستثمار

مجموعة البنك الأوروبي للاستثمار، التي تتكون من البنك الأوروبي للاستثمار وصندوق الاستثمار الأوروبي، هي أكبر مؤسسة مالية متعددة الأطراف في العالم وأحد أكبر مقدمي التمويل للعمل المناخي. بصفتنا بنك الاتحاد الأوروبي، فإن المساهمين في البنك هم دول الاتحاد الأوروبي الأعضاء، ونعمل بتعاون وثيق مع المفوضية الأوروبية. في عام 2024، بلغ إجمالي التمويل المقدم من مجموعة البنك الأوروبي للاستثمار أكثر من 88 مليار يورو، منها مبلغ قياسي يزيد على 50 مليار يورو تم استثماره في التمويل الأخضر. وتتمثل أولويات مجموعة البنك الأوروبي للاستثمار على مستوى السياسات في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، والابتكار، ورأس المال الرقمي والبشري، والمدن والمناطق المستدامة، والطاقة المستدامة والموارد الطبيعية. ويتجاوز نشاطها حدود أوروبا ليشمل ما يزيد على 160 بلدًا.

قدم البنك الأوروبي للاستثمار في العالم، وهو الذراع التنموية للبنك الأوروبي للاستثمار، إجمالي تمويل قدره 8.4 مليار يورو خلال عام 2024 للمساعدة في مواجهة التحديات العالمية وتعزيز النمو والفرص في جميع أنحاء العالم. ويُعد البنك جزءًا من فريق أوروبا، ما يعني أنه يعمل بالشراكة مع المفوضية الأوروبية ودول الاتحاد الأوروبي الأعضاء ومؤسسات التمويل الإنمائي لتحقيق الأهداف المشتركة وتعظيم تأثير مجموعة البنك الأوروبي للاستثمار. ويُعد البنك الأوروبي للاستثمار في العالم أيضًا شريكًا رئيسيًا في الاتفاق الأخضر الأوروبي ومبادرة البوابة العالمية للاتحاد الأوروبي، التي يهدف من خلالها إلى دعم استثمارات بقيمة 100 مليار يورو بحلول نهاية عام 2027.

نبذة عن دعم البنك الأوروبي للاستثمار في العالم للقطاع الخاص الأردني

في الأردن، عزز البنك الأوروبي للاستثمار دعمه بشكل كبير للشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة عبر القطاع المالي منذ إطلاق مبادرة المرونة الاقتصادية في عام 2016. وقد تجاوزت التزامات القروض منذ عام 2017 المليار يورو، بينما تغطي ضمانات المحفظة الاستثمارية للبنك الأوروبي للاستثمار محفظةً للشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة تزيد على 200 مليون يورو. ويدعم البنك الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من خلال 8 بنوك محلية ومؤسستين للتمويل متناهي الصغر، ومن المتوقع أن توفر هذه المشاريع أكثر من 45 ألف وظيفة في أكثر من 800 شركة أردنية. ويقدِّم البنك الأوروبي للاستثمار مجموعة واسعة من المنتجات، بما يشمل القروض، وضمانات المحافظ الاستثمارية، والمشاركات في أسهم رأس المال، إلى جانب المنتجات المختلطة والخدمات الاستشارية. وقد قامت مجموعة البنك الأوروبي للاستثمار ببناء هياكل أساسية خاصة وخبرات وتجارب محددة تتعلق بهذه المنتجات على مدى سنوات عديدة. للحصول على المزيد من المعلومات عن أنشطة البنك الأوروبي للاستثمار في الأردن، يرجى الضغط هنا.

نبذة عن برنامج التحوُّل الأخضر في الأردن

أجرى البنك الأوروبي للاستثمار دراسة لتحديد نطاق السوق الخضراء، وقد أكدت وجود إمكانات كبيرة للتمويل الأخضر في الأردن، كما حللت عوامل العرض والطلب اللازمة للتغلب على الجمود الحالي، وحددت قطاعات وتقنيات بعينها يمكن استهدافها. وبعد إعداد التصميم الأولي والاختبار المسبق للسوق خلال عام 2023، أنهى البنك الأوروبي للاستثمار الآن تصميم برنامج التحوُّل الأخضر لمنطقة الجوار الجنوبي للاتحاد الأوروبي. وبالنسبة للأردن، سيتم تفعيل البرنامج بواسطة مساهمة من المبادرة الدولية للمناخ بتمويل من الحكومة الألمانية.

يستهدف البرنامج المؤسسات المالية الشريكة المهتمة بدمج الاعتبارات المتعلقة بالمناخ في أنشطتها وزيادة حصة التمويل الأخضر الشامل في محافظ تسهيلاتها الائتمانية بالشراكة مع البنك الأوروبي للاستثمار. وعند الحاجة، يمكن للبنك الأوروبي للاستثمار أيضًا أن يكمل عمل البرنامج بالدعم الاستشاري لتطوير الإفصاحات المتعلقة بالمناخ واستراتيجية للمناخ، فضلًا عن بناء القدرات المؤسسية.

يشكل برنامج التحوُّل الأخضر حزمة متكاملة من الأدوات المالية لدعم التحوُّل الأخضر للشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من خلال المؤسسات المالية الشريكة. ويتكون من ثلاثة مكونات رئيسية مترابطة يعزز أحدها الآخر، وهي: (1) تسهيلات إقراض لأغراض التحوُّل الأخضر توفر تمويلًا جذابًا طويل الأجل، و(2) ضمانات جزئية على محافظ التسهيلات الائتمانية لتقاسم مخاطر التعثر التي تواجه الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة الخضراء، و(3) مساعدة فنية مقدمة للمؤسسات المالية الشريكة والعملاء.

نبذة عن البنك الأردني الكويتي

تأسس البنك الأردني الكويتي في العام 1976، وهو خامس بنك تجاري وطني في الأردن. ، يُعدُّ البنك من أهم المؤسسات المصرفية المرموقة في البلاد، حيث عزز تأثيره على الساحتين المحلية والدولية من خلال امتلاكه لشبكة فروع تضم أكثر من 60 فرعًا منتشرة في مختلف مناطق الأردن، إضافة إلى فرع في قبرص.

ويمتلك البنك ويساهم في عدة شركات في الأردن وخارجه، منها شركة إجارة للتأجير التمويلي بالكامل، و78.3% من أسهم الشركة المتحدة للاستثمارات المالية، وفي العراق يمتلك نحو 53.4% من أسهم مصرف بغداد، بالإضافة إلى استثمارات استراتيجية في بنك الخليج الجزائر في الجزائر، وبنك القدس في فلسطين،* وشركة الشرق الأوسط لخدمات الدفع في الأردن.

مع العلم بأن شركة مشاريع الكويت (القابضة) هي المساهم الرئيسي في شركة الروابي المتحدة القابضة والتي تمتلك بدورها حوالي 50.9% من رأس مال البنك الأردني الكويتي، والمؤسسة العامة للضمان الاجتماعي (الأردن) بنسبة 21%، وشركة أوديسي لإعادة التأمين والتأمين المتخصص (الولايات المتحدة الأمريكية) التابعة لشركة فيرفاكس الكندية القابضة بنسبة 5.85%.

وكان البنك الأردني الكويتي ولا يزال من أوائل البنوك التي دمجت التقنيات الحديثة في خدماتها المصرفية في الأردن، حيث يُعد أول بنك يقدم هذه الخدمات عبر القنوات الإلكترونية، بفضل بنية تحتية عالية التقنية، وانتشار واسع لشبكة فروعه، وأجهزة الصراف الآلي والصرافات الآلية التفاعلية. ومن خلال تقديم منتجات وخدمات مصرفية إلكترونية فعالة وآمنة وحديثة، إلى جانب تبني ثقافة مصرفية تركز على تقديم خدمة شخصية متميزة، عزز البنك مكانته في الأردن كبنك رائد في تلبية احتياجات العملاء، بما يتوافق مع شعاره: "أكثر من بنك".