- Cererea de credite rămâne robustă, impulsionată de companii, și se preconizează că va rămâne puternică
- Băncile sunt din ce în ce mai optimiste în privința ofertei de credite în următoarele luni.
- Două treimi din grupurile bancare transfrontaliere își propun să-și extindă operațiunile în regiune.
Băncile din Europa Centrală, de Est și de Sud-Est (CESEE) raportează tendințe de îmbunătățire. Cererea de credite rămâne robustă, în special din partea companiilor, în timp ce băncile anticipează o îmbunătățire ușoară a ofertei de credite după o perioadă de contracție.
Se preconizează o creștere a apetitului băncilor pentru acordarea de credite, în special pentru IMM-uri și credite de consum, deși băncile manifestă o disponibilitate mai limitată de a acorda credite companiilor mari și credite ipotecare. Această încredere crescândă în oferta de credite ar putea contribui la reducerea decalajului dintre cerere și ofertă care a persistat în ultimii ani din cauza cererii mari de credite și a ofertei mai limitate.
Sondajul privind activitatea de creditare a băncilor din CESEE pentru a doua jumătate a anului 2025, efectuat de Banca Europeană de Investiții (BEI) și prezentat astăzi în cadrul Forumului CEE 2026 de la Viena, indică faptul că două treimi din grupurile bancare transfrontaliere chestionate cu privire la planurile de viitor pe termen lung intenționează să-și extindă operațiunile.
„Cel mai recent sondaj confirmă reziliența și potențialul puternic al sectorului bancar din Europa Centrală, de Est și de Sud-Est”, a spus Marek Mora, vicepreședinte al BEI. „Cererea de credite rămâne robustă, condițiile de ofertă dau semne de îmbunătățire, iar calitatea creditelor a continuat să progreseze în ultimele șase luni. Aceste tendințe sunt extrem de încurajatoare pentru investiții și dezvoltare economică în regiune. Două treimi din băncile prezente în regiune intenționează să-și mărească expunerea pe termen lung în regiune. Acesta este un semn excelent al potențialului de creștere al CESEE. Iar BEI, care completează eforturile băncilor comerciale, va continua să contribuie prin abordarea disfuncționalităților pieței și a priorităților politice ale UE. ”
Potențialul pieței din regiunea CESEE este considerat, în general, important, cele mai multe dintre băncile care au participat la sondaj evaluându-l drept ridicat, în special în țări precum Cehia, România și Slovacia sau mediu în principal pe piețele din Balcanii de Vest. Rentabilitatea în Europa Centrală, de Est și de Sud-Est rămâne, de asemenea, puternică în comparație cu operațiunile globale ale grupului, cu performanțe deosebit de solide în Bosnia și Herțegovina, Bulgaria, Cehia, Ungaria, Kosovo și Macedonia de Nord.
Debora Revoltella, economistă șefă la BEI, a spus: „Aceste rezultate evidențiază tendințe puternic pozitive ale creditării în cazul băncilor care operează în zona CESEE, care beneficiază de performanțele solide ale sectoarelor bancare globale și europene. Cu toate acestea, diferiți factori – atât interni, cât și internaționali, în special evoluțiile în materie de reglementare – continuă să afecteze condițiile de acordare a creditelor în regiune.”
În plus, accesul la finanțare în CESEE, atât pentru grupurile bancare transfrontaliere, cât și pentru filialele acestora, a rămas puternic în ultimele șase luni și se preconizează că va continua să se îmbunătățească. Această perspectivă pozitivă este susținută de creșterea depozitelor retail și corporative și de accesul continuu la finanțare din partea instituțiilor financiare internaționale (IFI), precum BEI.
Calitatea creditelor a continuat să se îmbunătățească în ultimele șase luni, fiind raportate mai puține credite neperformante. Aceste progrese au fost deosebit de puternice în segmentul retail și corporativ. În ciuda acestor evoluții pozitive, băncile rămân prudente în privința următoarelor șase luni, anticipând o posibilă deteriorare a calității creditelor.
Prezentare generală a firmelor din CESEE
În același timp, firmele din CESEE se așteaptă la o creștere a investițiilor, chiar dacă moderată, cu accent pe extinderea capacității și inovare, așa cum se arată în Sondajul BEI cu privire la investiții publicat astăzi. Șocul comercial afectează firmele din Europa Centrală, de Est și de Sud-Est (reprezentând o barieră în calea comerțului pentru 34 % din firmele din CESEE), dar într-o măsură mai mică decât în UE și SUA (48 % și, respectiv, 77 %). Potențialul adoptării tehnologiilor digitale în CESEE este încă neexplorat, doar 44 % dintre întreprinderile din regiune utilizând multiple tehnologii avansate, în comparație cu 50 % în UE și SUA. Studiul arată, de asemenea, că firmele din regiune sunt din ce în ce mai conștiente de riscurile determinate de schimbările climatice. Peste 90 % dintre firme au luat măsuri pentru reducerea emisiilor. Mai multe informații despre Sondajul BEI privind investițiile – Prezentare generală a CESEE sunt disponibile aici.
Informații generale
Banca Europeană de Investiții (BEI) este instituția de creditare pe termen lung a Uniunii Europene deținută de statele membre ale acesteia. Construită în jurul aopt priorități principale, Banca finanțează investiții care contribuie la obiectivele de politică ale UE stimulând acțiunile climatice și de mediu, digitalizarea și inovarea tehnologică, securitatea și apărarea, coeziunea, agricultura și bioeconomia, infrastructura socială, uniunea piețelor de capital și o Europă mai puternică într-o lume mai pașnică și mai prosperă.
Grupul BEI, care include și Fondul European de Investiții (FEI), a încheiat noi finanțări în valoare de aproape 89 miliarde EUR pentru peste 900 de proiectecu impact puternic în 2024, stimulând astfel competitivitatea și securitatea Europei.
Fotografii de înaltă calitate și actuale cu sediul nostru pentru utilizare în mass media sunt disponibile aici.
Sondajul privind activitatea de creditare a băncilor din Europa Centrală, de Est și de Sud-Est (CESEE) este efectuat de două ori pe an de Banca Europeană de Investiții , și cuprinde în jur de 12 grupuri bancare internaționale și 65 filiale locale sau bănci locale independente. Împreună, acestea reprezintă peste 50 % din activele bancare în majoritatea țărilor CESEE.